大众网·海报新闻烟台11月1日讯 （通讯员 任建军） 今年以来，工商银行烟台分行营业部高度重视中间业务收入，牢牢抓住基金销售市场变暖的契机，积极部署、加强考核、抓好落实。分行以重点新发基金为突破口，大力推进代理基金销售力度，将基金销售作为中间业务收入的有力增长点，重点基金销售工作得以顺利开展。目前，分行三季度销售基金已达3000余万元，计划完成率106%，全市系统内名列第一。

　　加强业务培训，打造一支专业营销队伍。分行一把手高度重视基金销售工作，要求全员懂产品，会营销。一方面邀约基金公司产品经理，利用网点晨会夕会时间，不定期对重点首发基金进行全员产品培训，让各岗位人员充分了解产品情况，掌握产品费率水平，风险程度，分析产品的优势、卖点。另一方面，分行利用每周个金例会组织产品的强化学习，对新发基金进行研究讨论，制定营销方案和话术，安排一名客户经理主讲，以讲代训，总结产品卖点，提高全员学习研究的主动性。

　　精准营销客户，提高精准客户营销成功率。分行充分利用pbms系统筛选客户，针对存量客户，充分了解客户持有的基金信息，进行基金健诊活动，盘活存量客户。针对新客户，则通过发送短信，电话外呼邀约到店，进行面对面的沟通等方式，向客户推荐新发基金，优质定投基金，传导投资理念，从而进一步提高不同类型客户的营销成功率。

　　广寻宣传渠道，扩大和储备意向客户。勤开口，多询问。分行对重点基金产品进行了全渠道宣传工作，一方面他们到代发工资单位举行理财投资讲座，筛选优质定投基金客户，传导投资理念。另一方面，经常性开展厅堂基金微沙龙活动，紧抓流量客户，开展基金销售的宣传及推介。扩大和储备了意向客户，为客户的维护和产品的销售奠定了良好的基础。

　　实现大单销售，对高净值客户进行重点营销。分行一方面通过对高净值客户的细致服务，挖掘营销机会，引导客户对资金分散投资，实现合理的资金配置。设置止盈、止损点，并做好后期跟踪服务，另一方面针对持有老基金的客户进行产品分析，引导客户及时进行基金转换，寻求利益最大化。

　　强化考核激励，营造全行办的营销氛围。分行高度重视中间业务收入发展，及时制定下半年代理业务专项考核办法，将代理基金、保险、分期三项重点业务的指标计划下发各网点，并分配至每位客户经理。责成他们按日计划，周计划，月计划逐步推进。同时，要求客户经理每日保险、基金、分期必出一单，单日三项业务均为零出单的客户经理，日终在个金重点指标微信群内汇报原因，说明客户储备以及明日预计达成数。要求个金部每日做好基金销售数据的统计和通报工作，激励先进、鞭策后进，在全行范围内形成了你追我赶的良好营销氛围。