大众网·海报新闻记者 李慧 通讯员 吴培超 烟台报道

　　今年以来，莱州农商银行全面贯彻落实省联社监事会工作指导思想，结合自身实际情况，从深化监事会体系建设、做强监事会办公室、改进监事会监督方式、提升监事会监督质效入手，做实监事会履职监督工作。上半年，监事会下发工作建议书24期、风险提示单26期、启动约谈3次，开展专项检查5次、组织课题调研2次，发现各类问题92个、提出监督建议及意见108条，问题反馈率100%、问题整改率89.7%。

　　夯基础，深化监事会体系建设

　　做好整体规划。以《全省农村商业银行监事会运行细则》为总抓手，对监事会组织架构、运行流程、议事规则、履职评价等进行顶层设计，制定年度工作计划、中长期发展规划，逐步建立科学、规范、高效的监事会履职监督机制。完善规章制度。对照监管规定和行业管理要求，对监事会各项规章制度进行全面梳理，制定《莱州农商银行监事会重大事项报备管理办法》等新制度5个、修订《莱州农商银行监事会履职评价办法》等留存制度9个、废止《莱州农商银行监事津贴管理办法》等老制度2个，确保监事会履职监督有法可依、有章可循。优化人员结构。对2名任职年限超6年的外部监事进行更换，对提名委员会、监督委员会成员进行调整，确保职工监事、股东监事、外部监事的配备符合监管要求及本行章程规定。

　　壮队伍，做强监事会办公室

　　坚持“四个独立”。监事会办公室作为履职监督的专责机构，不挂靠任何部门，单独设立；监事会办公室3名人员具有审计、风险、资产等工作经验，拥有审计师、经济师、公司律师专业技术职称，专职专责；监事会工作经费列入年度预算，用于监事会及办公室履职，专款专用；按照《莱州农商银行监事会办公室履职考评办法》对办公室人员进行独立考核，不与经营性指标挂钩、不与其他部门一同考核评价。明确“职责分工”。制定《莱州农商银行监事会办公室岗位职责》，明确办公室人员岗位分工；对董事会、高管层履职尽责情况、财务活动、内部控制、风险管理、关联交易等监事会重点监督事项，进行业务分工，实行“认领负责制”，破解“办公室人员少、监督事项多”的难题。严格“例会制度”。每周至少召开1次办公室人员内部会议，确定本周工作建议、风险提示的题目，学习监管法规、行业规章等，上半年累计召开办公室内部会议25次，学习规章制度38个、主动参加职能部门组织的业务培训20次，每月至少召开职工监事共同参加的办公室例会2次，对月度重点工作进行汇报、总结，上半年累计召开办公室例会12次。强化“约束机制”。每周一通过“监事会办公室内部交流群”，发布本周工作任务，任务表中明确责任人、办结时限等事项，月末依据《莱州农商银行监事会办公室履职考评办法》，结合工作实际完成情况，监事长对办公室主任评价打分、办公室主任对办公室人员评价打分，通过条线内的自我约束、自我加压，规范监事会办公室人员的履职行为，提高履职水平。

　　转思路，改进监事会监督方式

　　加强引导，发挥监事作用。在年初的监事会例会上设置专项议程，组织监事集中学习《商业银行监事会工作指引》、《全省农村商业银行监事会运行细则》等制度，明确自身的权利与义务，逐步培养监事参与公司治理的意识。按季度召开监事会例会，事前充分征集监事提案，听取并审议《莱州农村商业银行2021-2023年资本规划》等议案18个，引导监事积极履行自身监督职责。建立“莱州农商银行监事会工作交流群”，借助微信先后推送本行重要会议10期、普惠金融举措及新业务产品25期；开展上门服务、定期回访，及时掌握监事实际经营情况、了解金融需求情况。今年以来，在监事会的帮扶下，为监事提供新增授信1500万元；引入监事外行存款1000万元。坚守定位，争取外部支持。上半年累计向当地监管组汇报工作6次，涉及监事会例会召开情况、监事会日常监督情况、履职监督发现问题等内容，认真听取监管意见和建议，抓好落实与整改。主动向审计中心、省联社汇报工作8次，包括反馈法人治理监测系统运行情况、报告监事长季度履职情况、参与省联社《关于明确法人治理有关责任追究工作的意见》起草工作、修订《农村商业银行股份有限公司章程(范本)》等。

　　摆正位置，加强内部沟通。树立大局意识，对履职监督发现问题、日常经营中存在的风险，监事长及时与董事长沟通，提出监事会监督建议，协调好监事会履职与业务发展的关系，督促董事会、高管层尽早采取应对措施。每季度召开经营层及其职能部门参加的联席会议，对本季度履职监督情况、问题整改落实情况等进行通报，听取职能部门汇报监事会监督事项自评情况等，加强与经营层的对话与交流。修订《关于配合监事会履职监督工作的通知》，进一步明确各职能部门需定期报送的资料明细及报送时限、监事会需列席参加的会议及报备要求、“履职发现问题台账”的填报及后续整改等事项；参照“监事长季度工作报告模板”，下发“监事会监督事项自评报告模板”，职能部门按照模板分工每季度开展自评，监事会办公室结合日常监督情况，进行复评，并汇总形成季度报告上报省联社。改进方式，前移监督关口。通过列席会议的方式，进行直接监督。上半年，监事长累计列席董事会及专门委员会会议、高管层会议62次，监事会办公室主任累计列席财审委会议、贷审委会议25次，对重大决策事项直接发表监督意见32条。

　　借助信息科技手段，开展非现场监测。监事会办公室人员通过运用各类经营管理信息系统，随时查看业务指标变动情况、风险预警信息等，今年以来，通过非现场审计系统提取疑点数据256条、落实员工异常行为系统提取的疑点数据85条，直接向职能管理部门反馈监督提示12条；充分利用“法人治理监测运行系统”，熟练掌握系统各项功能，对关联交易管理情况、股东股权情况、信息披露情况等进行监督，对董事会上报的会议资料26份、重大关联交易报告5份进行把关审核。上半年汇总各职能部门定期报送的资料65份、搜集监管部门下发的风险提示12份、整理行业管理部门通报的业务情况分析18份、学习省联社领导重要讲话10篇，多渠道获取信息，通过下发工作建议书、风险提示单等方式，事前进行监督预警。

　　重结果，提升监事会监督质效

　　开展好日常监督工作，提前完成年度计划。今年以来，监事会围绕“加快零售类贷款投放”、“加强农金员代理业务管理”等省联社重点部署工作，累计下发工作建议书24期；针对“房地产贷款集中度超比例”、“二级资本债不行使赎回权”等履职行为存在的风险隐患，累计下发风险提示单26期；针对“未向人民银行报送个人银行结算账户开立资料”、“未按法院要求冻结账户存款”等履职不尽责情况，启动约谈机制3次。工作建议及风险提示合计50期，提前完成年度工作计划。突出监督重点，开展好专项检查。上半年，根据省联社工作安排，结合日常监督情况，采用非现场审计模型提取疑点数据与现场检查相结合的方式，先后开展“关联交易专项检查”、“新增零售类贷款专项检查”等检查项目4个，发现各类问题52个。科学选题，做实调研工作。聚焦省联社重点推进工作、本行短板业务，选定季度调研课题，通过实地走访、发放问卷、员工访谈等方式，组织监事会成员开展调研工作，形成《农金员业务开展及风险管理情况调研报告》、《“四张清单”拓展情况调研报告》，提出监事会建议15条。

　　提高监督质量，确保整改效果。监事会履职监督力求从根源上、顶层设计上、制度流程上发现问题、揭示风险，提出性价比高、可操作性强的监督意见和建议，得到省联社、董事会、高管层及其成员的高度认可。在“全省农村商业银行监事会办公室主任培训班”上，监事会办公室做了典型经验交流；根据监事会关联交易专项检查发现问题、农金员管理调研建议等，本行重新制定了《莱州农商银行关联交易管理办法》(莱农商行〔2021〕192号)、印发了《莱州农商银行农村金融代理业务分类分级管理实施细则》(莱农商行〔2021〕156号)，积极落实整改。监事会对履职监督发现问题汇总形成台账，对整改情况进行持续跟踪，实行销号管理，上半年，累计发现各类问题92个，问题反馈率100%，问题整改率89.7%。