大众网记者 曲亭霖 通讯员 孙嘉良 烟台报道

　　近日，在全市打击治理电信网络诈骗犯罪履职报告暨联席会议中，中国光大银行烟台分行被授予2023年度反诈“先锋集体”荣誉称号。近年来，中国光大银行烟台分行持续践行金融央企责任担当，坚持前、后、内、外“四向发力”，狠抓反诈“资金链”治理，牢牢守护人民群众“钱袋子”，取得实质工作成效。

　　向“前”发力重预防，聚焦账户风控的“前端预防”，严控开户风险，中国光大银行烟台分行推行账户全生命周期管理，规范开户准入环节、业务存续期间的尽职调查标准；建立案件堵截分享机制，实现风险案件信息共享；全面推广公安机关“两卡”管控平台及“断卡先锋”系统使用，跨行业数据共享和交叉核验，有效识别涉案及可疑人员。2023年，中国光大银行烟台分行通过公安系统核验27,789人，堵截异常开户795起，有效守护了人民群众“钱袋子”。

　　向“后”着力强排查，聚焦解决开户“后顾之忧”，严控使用风险，中国光大银行烟台分行以落实账户分类分级管理为基础，对存量账户按时间、余额等多维度标准进行分类分级、精细梳理；针对贷款未结清、信用卡逾期等高风险账户开展专项风险排查；充分利用智能反欺诈平台及账户风险监测系统，提高资金拦截和预警劝阻能力，精准阻断涉诈资金转移，最大限度为人民群众追赃挽损。2023年，中国光大银行烟台分行排查存量账户85,847户，重检高限额账户223,147户，采取管控措施2,320户，有效切断电信网络诈骗犯罪活动资金链。

　　向“内”加力带队伍，聚焦反诈队伍“内生动力”，提升账户风险防控工作专业性和主动性，中国光大银行烟台分行制定反诈“资金链”治理工作方案，定期召开专题会议，通报工作形势，作出工作部署；建立账户操作人员准入、退出机制，提升业务风险识别水平；定期开展业务培训、案防宣讲及警示教育主题活动，提升员工反诈、识诈能力；开展技能竞赛、反诈优秀案例评选等竞技评比活动，以点带面，加大典型经验、有效做法的复制推广，提升银行“资金链”治理工作队伍的整体业务水平。2023年，中国光大银行烟台分行组织培训12次，案例宣讲及警示教育14次，技能竞赛及案例评选3次。

　　向“外”聚力促治理，聚焦综合治理的“外部联动”，提升账户风险防控联动性，中国光大银行烟台分行建立反诈宣传队，开展线上、线下多渠道宣传，提升全民识诈、防诈能力；强化警银协同工作机制，及时向公安机关移送涉诈可疑线索，尽最大力度保护潜在受害人，实现警银一体、及时响应、快速处置，打破公安部门与银行机构在时间、空间上的壁垒。2023年，中国光大银行烟台分行开展反诈宣传107次，受众群众249,800人次，通过网点、电话和系统自呼劝阻64,387人次，推送可疑线索124人，协助开展受害人保护3,559人次，协助抓捕犯罪嫌疑人33人。

　　下一步，中国光大银行烟台分行将牢牢把握“资金链”治理工作的政治性、人民性，切实担负起金融企业使命，完善工作机制，继续发挥金融领域打击违法犯罪桥头堡作用，深入推进反诈工作，为广大人民群众带去更多安全感、幸福感，为建设更高质量、更高水平的平安烟台作出新的贡献。