大众网烟台8月5日讯 （通讯员 翟少杰） 近日，工行莱州支行成功堵截冒用他人身份证办理银行卡密码重置业务。

    一、案例经过
    某日下午一位男子来到某网点办理银行卡密码重置业务，随即出示了身份证件及银行卡，并急切地对柜员说：“快点哈，我还有事。”柜员按正常操作流程审查身份证上的照片，虽然发现与客户本人较为相似，但总觉得哪里不太对劲。随即，柜员使用7646交易进行联网核查，调取照片后，却发现了众多疑点。从反馈的照片看，照片上的男性鼻梁较高，且照片中客户脖子处有一明显黑痣，但此客户却没有。运营副主任与柜员再次进行了辨别，但此时客户显得十分急躁，一再催促赶快办理，并坚称自己确为该身份证本人。但当运营副主任要求客户背诵该客户生日及住址时，客户却吞吞吐吐，最终在运营副主任和柜员的一再追问下，客户终于承认此卡和身份证均是其弟弟的，因其在医院照顾老人，故委托自己前来办理，正因柜员严把核查关，避免了一起非本人办理银行卡密码重置业务的风险事件发生。

    二、案例分析
    冒名办理业务的人相貌与客户本人身份证极为相似，不易识别，若不能及时发现并制止，一旦蒙骗成功将会给我行带来较大风险隐患。正是因为网点在日常工作中坚持不断的风险教育和业务技能培训，把风险防范放在首位，柜员严格按照流程办理业务，严把核查关，避免了一起案件事故的发生。

    三、案例启示
    （一）在任何情况下都要保持高度的警惕性和责任心。该日网点业务较少，该客户很可能抓住这一点钻空子，在这种情况下，柜员很可能放松警惕，导致风险隐患引发纠纷。因此，只有时刻保持高度的警惕性和责任心，提高对客户身份识别的重视程度，才能有效防范此类风险的发生。
    （二）联网核查是日常业务办理的重要环节，在办理大额业务与特殊业务时，必须认真进行联网核查，不能流于形式，柜员作为银行防范风险的第一道关口，对无法准确判断客户身份的，还应从多个角度采取多种手段进行客户身份的识别，可以要求客户出具户口簿、驾驶证、等其他有效的身份证明，以及通过询问来核对客户的相关信息，切实从源头上堵住风险。