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工行南大街支行完善措施强化理财产品风险管理
来源：大众网烟台频道 编辑： 2017-06-11 19:06:00
大众网烟台6月7日讯 （通讯员 史学东） 为防范风险，烟台南大街支行采取多项措施强化理财产品风险管理，对柜面和客户经理进行了风险意识强化，确保理财产品销售合规赢得消费者和客户的信任，取得了良好的社会形象。
一是做好风险提示。向客户详细解释风险评估流程目的及重要性。在完成风险评估后，理财经理对客户进行充分、清晰、准确的风险提示，不推荐风险评级高于客户承受能力的产品。同时，客户经理不得承诺收益、误导销售，一旦发生此类情况，将严格对客户经理进行处罚。
二是加强理财产品销售人员的资质管理；严禁理财产品销售人员违规利用本人或由其控制的账户代客进行理财产品的认购、申购、赎回等交易；严禁违规代理销售非我行发售的第三方理财产品，杜绝理财产品的“私售”现象。
三是大力推行电子渠道。向客户推荐合适的产品，还要推荐合适的渠道。该行积极推荐客户使用网银、手机银行以及直销银行，购买查询便捷，手续简单，赢得客户满意度的同时减少了柜面操作风险，促进理财业务快速健康发展。
四是做好客户产品到期提示工作。为了提升客户的满意度，同时促进客户理财产品到期转化，该行营销人员坚持做好客户到期产品的提示工作。在客户购买的理财产品即将到期时，营销人员提前通过电话方式告知客户做好到期产品承接转化，并将本期新的理财产品优势特点向客户进行宣传推介，促进客户资产升值。
初审编辑：张雪松
责任编辑：石冠婷
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