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工行烟台分行推进内控合规“基础强化年”活动

来源:大众网烟台频道   编辑:   2016-07-29 22:09:00   作者:

    大众网烟台7月21日讯 内控制度的关键是执行,没有有效的执行,就只是一纸空文。合规经营是银行稳健运行的内在要求,也是防范金融案件的基本前提,是每一个员工必须履行的职责,同时也是保障自己切身利益的有力武器。通过深入推进工行内控合规“基础强化年”及“内控合规大家谈”活动,使我对合规有了更加深刻的认识:合规操作涉及工行各网点、各部门,覆盖金融业务的每一个环节,我行必须将合规意识渗透到每一名员工,使其明确合规经营意义重大。

    一、正确认识内控案防

    要做好内控合规工作,就要对内控工作有一个充分的认识。内控应无时不控——贯穿于业务操作的始终;内控应无处不控的——与业务的速度和空间同步,甚至有所超前,以体现内控优先的思想;内控应无人不控的——上到管理者,下至每位员工,只有严格执行内部控制才是至高无尚的;内控应无事不控的——小业务要控,大事情更要控,一切经营管理活动无不在其控制之下进行,没有例外与“个案”处理。

    二、正确认识合规经营

    第一,合规经营是落实科学发展观,实现银行可持续发展的前提和保障。以科学发展观为统领,实现又快又好的发展,就必须坚持从严治行,自觉营造合规经营的良好氛围和环境,推动全行业务的安全稳健发展。在发展、开拓业务和同业竞争中,紧紧遵循合规经营的理念,提高管理的质量,才能保证银行的经久不衰。

    第二,合规经营是商业银行的生命线、警戒线。合规经营是规范操作行为,遏制违规违纪问题和防范案件发生,全面防范风险,提升经营管理水平的需要。合规操作、合规经营,是不可逾越的一道防线,商业银行一旦失去这条防线,就像一个失去免疫系统的人一般,不可能健康成长。

    第三,合规经营是完善商业银行制度体系的需要。银行赖以生存的质量效益源于依法合规经营,源于产生质量和效益的每一个环节,源于每一个岗位的每一位员工。所以银行的发展一定要以合法、合规经营为前提,这样才能从源头上预防风险。

    三、如何推行做好内控防案和合规经营

    要做好内控案防和合规经营,关键要使其深入人心,使其制度化、规范化。我认为应该做到以下几点。第一,始终牢记并贯彻内控合规“五个转移和并重”总体要求,全员的责任意识是内控防案的核心要素,要明确认识各岗位职责,认识到一线员工是内控防案的排头兵、主力军;基层机构、条线部门的主要负责人是内控防案的第一责任人;业务经理是机构柜台业务风险把控的直接责任人。要重视基本信息的共享,及时进行风险评估并针对性地加大检查力度,提高内控效能。

    第二,将合规操作、合规经营的意识渗透在每个员工的心中,贯穿于每个业务、每个岗位的操作环节中。在日常工作中,我们要强化法纪意识,认真学习法纪规章制度和现实的案例教育,同时强化自觉意识,严格地运用相关规章制度指导和检点自己的行为。每位员工首先要强化按规章制度办事的观念,不再是凭“经验”操作。其次,要树立制度面前人人平等的信念,不再是惟命是从。再者,要树立内部控制人人有责,从我做起的思想,不再是事不关己,高高挂起。

    第三,要严格地、彻底地执行各项规章制度。银行的规章制度日渐完善,如果每笔业务的每个环节上的每个员工都能够按照银行的规定工作,严格执行合规要求,那么犯罪分子根本就无机可乘。但是无论多么完美的规章制度,如果得不到有效的遵照与执行,就形同虚设。所以合规经营不能只挂在嘴上,夸夸其谈,喊大口号,而一到真正处理业务时,就把合规、制度丢在一边,草草了了,粗枝大叶,工作浮躁,业务合规审查敷衍了事。

    第四,要加大监督和检查的力度。基层经营机构要做好每日、每周、每月的自查工作。首先,机构领导在做好榜样带头的同时,严格监督员工的业务操作是否合规,例如业务经理审核柜员的票据,网点主任清点柜员库存、查看柜员工作录像等等。其次,员工之间要相互监督、相互警示,善于及时提出对异常业务的疑问。

    总之,我们每名员工都要把“诚信、正直、守法、合规”的理念牢记,将“合规人人有责,合规创造价值”的经营理念根植于心,坚持业务发展和内控管理“两手抓、两手都要硬”的原则,牢固树立合规意识,严格遵守各项规章制度,大力营造全行的合规文化,以合规保安全,以合规促发展。同时我们也应当树立信心,不断地学习和掌握各项专业知识和技能,以饱满的热情投入到工行的事业中,为工行的未来发展贡献自己的一份力量!

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责任编辑:曹昱

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