工行烟台营业部三项措施做好风险事件管控_银行

工行烟台营业部三项措施做好风险事件管控

来源：大众网烟台频道编辑： 2016-07-29 22:04:00 作者：

大众网烟台7月20日讯 （通讯员任建军）工商银行烟台分行营业部针对客户信息是银行业务管理的基础数据，客户身份识别、信息核实是业务处理的关键环节，是防范不良客户行为的有效手段等问题，努力从以下几个方面开展工作，做好风险事件管控的管控工作。

一、抓源头维护银行信誉。他们对于账户开立、网银注册、U盾领取与变更、定制工银信使等源头性高风险业务，要求操作人员必须按规定流程执行，认真审核资料的合规性、完整性和真实性，发现疑问通过多种方式对客户提供资料进行实质性核查，并提供有效佐证，全面落实银行相关制度规定，确保银行和客户资金安全。

二、抓开卡防范声誉风险。虽然批量开卡业务大大减轻了柜台压力，分流了柜面业务，为客户提供了便捷的服务。但是同时也要求银行逐笔对申请单位提交资料严格审核，重点审核资料的真实性、合规性和有效性。因此他们要求相关人员对单位提交资料严格审核，不得有丝毫差错。

三、抓系统控制客户身份。鉴于我国对移动电话的实名制工作已基本完善，他们要求在办理与手机相关的开户、网银注册、U盾领取、工银信使定置或修改等高风险业务，在向客户填写的手机号码发送验证码的同时，利用系统同时验证手机机主和银行卡户名是否为同一人，充分识别客户身份，增加防止不良客户冒名开户、领取U盾等重要业务的系统控制手段。

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责任编辑：曹昱

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