大众网烟台5月24日讯 近段时间以来，金融网络诈骗越演越烈，客户往往在片刻疏忽和大意中失去大额现金或财物，追悔莫及。为更好地为客户服务，加大网络打击力度，化解金融诈骗风险，烟台开发区支行充分利用该行与公安联网核查和网络适时查询技术锁定银行卡诈骗，揭露网销骗局，使诈骗分子无所遁形。

    一、网络查询，及时锁定诈骗分子和诈骗事件。该行充分利用网络查询技术和公安网络监督系统联网核查技术，第一时间在网点进行银行卡特殊网络查询和客户信息识别，尤其是对大额非本人汇寄业务、大额转帐业务、加急特殊汇款等进行定点、定时、定人监督，发现问题，及时报警并作暂停处理，给受害客户缓冲和理解机会，不给犯罪分子犯罪机会，深度打击了网络诈骗和银行卡诈骗行为，为工行社会群体服务形象增光添彩。

    二、电话查询，深度化解卡骗和网骗难关。金融诈骗往往是形式单一但花样多变，受害者经常是云里雾里就上当受骗，事后追悔莫及。为更好地替群众把关、为社会除害，该行成立的网络诈骗核心领导小组规定专业的防骗流程，尤其是在本人询问、技术查询和电话查询方面更是独到。在电话查询中率先使用连续追查和彻底追查责任制，由定案小组负责追查，一经追查务求实效，一查到底。澄清业务清白，化解金融风险，给群众满意交待。

    三、事实比对，防案能力更加突出。金融诈骗的特点突出表现在犯罪分子抓住客户增利、增值和快速致富心理，实施快速和不可放的犯罪手段，针对不同客户进行不同诈骗和诱导，很难预防。为此该行在业务端进行业务案例适时比对，根据客户金融需求和业务实际，进行案例比对和深度研究，发现业务特殊、客户急切、对方推委、事实不清、异地电话不经常使用等进行常规性和深度检查，查找不同，认真对比，找出其中的犯罪特点，然后加以防范和化解，此招很灵，一招致命，使金融诈骗无处藏身，群众更加满意。