大众网烟台3月17日讯 （通讯员 任建军） 旺季营销活动开展以来，工商银行烟台西山支行利用股市升温的市场机遇，围绕重点基金产品，加大宣传力度，实施精准营销，促进代理基金业务取得良好的销售业绩。截至目前销售代理基金千万余元，推动代理基金业务在一季度实现快速增长。

　　一、做好优质客户维护和挖掘。面对复杂的资本市场环境，该行强化对优质客户的维护与经营，在债券型基金与新发基金的营销组织及市场拓展方面取得了较好成绩，仅2月份便营销该类型基金400万元。

　　二、要求理财经理具有良好的营销意识和判断能力，依据客户的风险承受能力及客户资产状况，为其进行理财规划，对有一定经济实力和风险承受能力的客户，重点向其推荐股票型基金。对资金规模偏小、有投资意愿的工薪客户，重点推介基金定投产品，以小积大，摊薄风险。

　　三、建立了工商银行西山支行基金微信群，积极邀请各大基金公司经理参与其中，并对重点目标客户进行一对一讲解和答疑。通过发送微信和短信等方式，向客户推介新基金产品信息。同时加强存量基金客户的后续维护营销，扩大基金产品交易，确保代理基金业务稳健发展。    

　　四、履行告知义务。让客户明白在银行购买的是代理的基金产品，而不是银行的金融产品，要让客户对基金的收益与风险有一个正确、全面的认识。同时在与客户的接触中，要充分了解客户需求，从客户需求入手，把适合的产品或服务提供给客户，客户在充分理解产品特性进而主动购买，愉快的接受我们的产品和服务，从而实现成功营销，增强代理基金业务的可持续发展能力。