大众网记者 邹金利 通讯员 郑海英 烟台报道

　　近日，烟台银行通过风险监测系统的精确管控及网点工作人员的精准研判，成功拦截两起涉诈资金转移案件，堵截涉诈资金近十万元，从源头上有效防范和打击电信网络诈骗犯罪行为。

　　在电信诈骗中，资金链是不可或缺的一环。在打击电信诈骗时，堵截资金链就成为了银行金融机构义不容辞的责任。

　　12月4日，烟台银行对公客户山东某管理服务有限公司因账户交易行为异常被烟台银行风险监测系统管控，工作人员立即对该账户展开排查，排查过程中发现企业提供的佐证资料存在伪造嫌疑，在与客户进一步核实时发现法人已将网银UK等设备转借给异地某朋友使用，且对交易情况不知情，烟台银行判断该账户风险性极高，对该账户实施风险管控。12月19日该账户被公安机关确认为涉诈账户，烟台银行成功拦截涉诈资金5万余元。

　　无独有偶。12月12日，一名老年客户到烟台银行网点要求办理取款业务，柜员在为其办理业务时发现，该账户因账户交易异常被烟台银行风险监测系统管控，工作人员在排查中发现账户存在异常使用情况，符合涉诈可疑特征，在向客户核实时发现客户虽对答如流，从容镇定，但在回答过程中频频查看手机，工作人员判断该账户存在可疑，逐联系公安机关进行研判。后经公安机关确认，该笔资金为涉诈资金，烟台银行成功挽回群众资金损失4万余元。

　　两次风险监测系统成功拦截涉诈资金的案例，体现出烟台银行监测系统的精准性及一线人员在防范电信诈骗方面的专业能力和高度责任感，充分发挥出“反诈前哨”与“安全护盾”的作用，为民众财产安全保驾护航，与监测系统协同筑牢反诈的坚固防线。

　　面对电信诈骗案件频繁发生的信息时代，烟台银行一直持续深化防范电信网络诈骗宣传教育工作，不断完善账户风险监测模型和风险拦截机制，通过技防+人防手段，切实做到有效识别风险账户，全面提升账户风险防控能力。截至目前，今年烟台银行已协助公安机关抓捕涉案嫌疑人50余人，柜面堵截诈骗转账取现8起，柜面拦截异常开卡4起。

　　下一步，烟台银行将积极履行金融反诈的社会责任，持续深化防范电信网络诈骗宣传教育工作，构建一道严密的电信诈骗防护网，为广大群众提供更加安心便捷的金融服务环境。