大众网·海报新闻记者 李慧 通讯员 钟深 烟台报道

　　洗钱助长走私、毒品、贪污贿赂、金融诈骗等严重犯罪，扰乱正常的社会经济秩序，破坏社会公平竞争，甚至影响国家声誉。中国工商银行烟台福山支行每一个人都通过提升识别发现犯罪资金的能力，尽早发现可疑交易，预防和打击犯罪活动，积极履行反洗钱宣传活动。

　　切实提升客户反洗钱意识

　　认识并重视反洗钱工作，反洗钱工作不再是单纯的满足监管报送，而是要落实到全面的风险管理体系。福山支行定期在厅堂开展反洗钱主题微沙龙。一线网点是接触客户最多的区域，大堂经理选择办理业务客户最多的时间段，进行反洗钱宣讲活动，提醒客户不要轻易出租出借买卖账户，不要用自己的账户替他人提现，避免拆分交易，选择安全可信的金融机构，勇于举报洗钱活动，维护社会公平正义。

　　做到全流程风险管控

　　从与客户建立业务关系时的客户尽职调查和风险评估，到客户发生业务关系时的实时风险监测，再到事后客户交易的监测和跟踪，要确保做到事前、事中、事后全业务流程的风险管控。在识别的时候，切实做好“了解你的客户”原则，做好客户办理业务真实意愿的识别，重点关注大量存现、小额频繁交易、长期不动户突然启用等，遇到以上业务，经办人员应及时询问资金用途，做好反洗钱登记记录，若发现客户存在提供虚假信息或已发生可疑交易的行为，及时向上级部门反应，尽快对可疑账户进行风险控制，切断可疑交易的运行。

　　积极开展反洗钱自评估

　　福山支行建立健全与金融机构自身经营性质和规模相匹配的自评估方法、指标和流程，从客户、产品、渠道、地域不同维度进行自评估，评估过程中如发现产品或渠道存在相应的风险，要建立相应的控制措施，防范风险的发生。风险自评估工作就是发现风险并进行管控，做到遏制和预防洗钱风险的发生。

　　中国工商银行烟台福山支行将反洗钱工作落实到力所能及的每项业务中，落实到对客户的每一个简单的提醒事项中，实现反洗钱工作的全员化参与，争取让违法洗钱活动无处可藏，共同打造安全的金融交易环境，维护金融秩序的良好运行。