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工行福山支行“三加强”严防外部欺诈风险
来源：大众网烟台频道 编辑： 2017-04-14 19:42:00
大众网烟台4月14日讯 （通讯员 王远征） 为有效防范外部欺诈风险，保障客户资金安全，福山支行针对当前案防形势，积极采取措施，通过强化员工防范意识、做好客户风险提示和规范业务操作等举措，降低风险隐患，保护客户利益，维护银行自身声誉。
加强员工风险防范意识。通过晨会及时学习最新外部欺诈案例，让员工充分了解最新诈骗手段，增强员工风险防控意识，掌握风险识别要领。认真审核每一笔业务，仔细甄别、验证业务的真实性，从源头上堵住风险隐患。
加强客户风险警示。客户上当受骗的根源在于对我行业务了解不够准确，以及对账户风险的防范意识过于薄弱。因此，在为客户办理电子银行等相关业务时，对客户及时进行风险提示。强化大堂、理财经理的职业敏感性，对于前来办理业务的人员多提示、多沟通，及时警示，提高客户对电信诈骗的防范意识。
强化业务操作合规性。要求柜员办理开户时要严格审核客户身份证件的真实性、有效性，预防不法分子开立虚假账户或冒名开户，从源头上杜绝风险事件的发生。办理电子银行注册、变更、领取U盾或电子密码器等必须本人办理的业务时，要切实做好客户业务资料真实性、完整性和合规性的审核，严格执行“本人办、交本人、本人签”的原则。
初审编辑：张雪松
责任编辑：石冠婷
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