大众网烟台12月9日讯 （通讯员 史宪池） 近日来，工行烟台莱阳支行结合“一打二防三排查”内控案防专项治理活动，按照“信贷打假”活动要求，针对“贸易背景、还款来源、融资用途和贷后管理”等六大方面风险点，认真分析公司业务客户经理管理热点、难点问题，严格制度、规范操作、加强教育，为堵塞管理漏洞、规避对公客户经理操作风险奠定了基础。

　　认真排查、堵塞漏洞。该行对照“一打二防三排查”信贷业务风险点，围绕“调高信用等级、违反双人调查、重营销轻防范”等容易发生的问题进行认真排查，核实客户经理是否存在对一些单位调整报表、提高评级现象，抽查“见客谈话”记录，看客户经理是否在办理业务时存在赶进度、省程序等现象，发现问题立即进行整改。

　　严格制度、规范操作。在进行排查的基础上，该行严格执行省行客户经理监督管理办法，与客户经理签订自律协议，用协议约束、规范客户经理行为，防范客户经理职业道德风险；同时，要求客户经理严格遵守公司客户经理经营管理“12条”禁令，定期检查客户经理工作日志，确保对公客户经理在“公共”制度约束、“个人”行为规范中开展业务营销和各项服务工作。

　　强化教育、及时监督。为提高对公客户经理的业务素质，该行采取以会代训、剖析案例、自省自警的方式，充分利用周二、四学习时间，组织客户经理学习规章制度、操作规范，使其做到警钟常鸣；同时，通过全面走访客户，抽访重点客户和与客户沟通交流等，了解客户经理上门营销、跟踪服务、个人行为等情况，使制度与管理并行、教育与监督并用，有效规避了对公客户经理操作风险。