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建行福山支行：多项措施防范信用卡欺诈
来源：烟台大众网 编辑： 2013-03-13 13:27:00
银行
大众网烟台3月13日讯 （通讯员 许荣娟 记者 张雪松） 近期，建行烟台分行发现多起不法分子采取伪造行驶证、假房产证等手段到营业网点申请办理信用卡，以达到套取现金的目的。为此，福山支行采取以下措施，防范营业网点办理信用卡风险：一是分析申请人的特征。不法分子申请人多为非本地户籍人士、伪造异地行驶证、同一公司多人同时申请、申请人单位住址、家庭住址与受理机构相距甚远等，主动办卡意识很强。二是严格控制申请受理环节。通过培训，增强信用卡受理人员的识别能力，严格执行三亲见的规定，即“亲见本人，亲见本人身份证件，亲见本人签名”，把好信用卡业务的第一道关口。三是加强同职能部门的配合。对申请人提供的房产、车产等资产证明，严格审核证件原件及其他相关材料，从公安车管所、司法部门、房管局等职能部门获取第一手资料，验证材料的真伪性。严把征信审核关，最大限度地利用现有的外围系统信息和资源，如公民身份证核查系统、人民银行个人信用信息系统、企业信用信息系统和公积金信息系统等，对客户的申请资料进行有效的排查。四是建立行业间防范信用卡防线的联防机制。通过同业间的信息交流，及时传达和交换风险预警信息，实现信息资源共享。建立行业间风险案件通报制度，有针对性的共同防范信用卡欺诈风险。
张雪松
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