“一把手”宣导合规

长城人寿非法集资集中宣传　

　　大众网·海报新闻记者 邢晨 通讯员 孙菡 烟台报道

　　为贯彻落实烟台银保监分局下发的《烟台银保监分局关于印发烟台银保系统“行业规范建设深化年”工作方案的通知》文件精神，有效巩固“行业规范建设年”的工作成果，确保公司上下思想认识再深入，加强统筹谋划，强化风险防控基本，培育良好合规文化，长城人寿烟台中支在全辖范围内开展“行业规范建设深化年”活动。

　　　强化道德规范

　　定期开展案件警示教育学习，深化员工诚信经营意识。长城人寿烟台中支按月度下发“监管政策篇”、“警示教育篇”及“以案说法篇”，要求内外勤伙伴在早会时间学习。4月至6月我公司通过对监管处罚信息、政策要求、警示教育、金融知识、风险防范等资讯下发开展了全体内外勤日常合规诚信教育。

　　制定2020年度合规教育宣传培训工作计划。倡导从公司“一把手”至四级机构负责人，逢会必亲自带头讲合规，各项经营活动亲自带头推合规，管理干部“知行合一”的企业文化，将“一把手”讲合规常态化推动及开展。营造行业规范建设深化推动的合规文化氛围，从而进一步营造弘扬敬业精神、遵守职业道德的宣传氛围。

　　开展月度合规测试。为加大风险合规管理的培训与考核力度、进一步提升全员风险合规意识和能力，长城人寿烟台中支4-5月组织内外勤开展关于全面风险管理基础知识、预防银行业保险业从业人员金融违法犯罪的指导意见、金融营销宣传行为管理规范主题课程的学习及考试，检测内外勤对监管知识的掌握情况，提升对监管文件的解读能力，防控案件风险，促进公司稳健发展。合计组织培训学习4场，参与培训、考试内外勤83人次。

　　开展反洗钱集中宣传。依据当地人民银行宣传月工作方案，长城人寿烟台中支积极开展反洗钱集中宣传。通过线上、线下宣传，引导社会公众增强反洗钱意识，进一步普及反洗钱法、反恐怖主义法等法律法规知识，提高社会反洗钱和反恐怖融资意识，扩大反洗钱工作的社会影响。内外勤通过转发长城人寿公众号的“反洗钱-客户身份识别必备知识”等反洗钱知识宣传文章，强化公司员工的反洗钱业务素质和履行反洗钱义务的自觉性，提高社会公众的反洗钱风险意识。转发反洗钱知识宣传文章累计50人次，阅读量700人次。

　　开展非法集资集中宣传。6月15日长城人寿烟台中支开展防范非法集资集中宣传活动。通过彩页发放，现场宣导，重点面向中老年群体进行宣传，揭示非法集资的特征和危害，劝导身边人不要参与非法集资，共同守护美好生活。本次开展户外集中宣传受众人数达百余人。

　　多措并举筑牢行为规范

　　在职场醒目位置张贴“禁止性行为导图”及“防治销售误导十条禁令”。从营销员增员管理、执业管理、营销员销售行为管理、营销员培训及档案管理、机构产说会管理、宣传资料管理等方面，明确公司经营重点环节的监管要求及标准，禁止营销员及各级员工在工作中踩踏监管红线。通过在职场内张贴的形式，使全体内外勤人员加深对合规经营的认识。防范非法集资风险五个“不”及防范洗钱风险的三大核心义务等海报，强化从业人员的行为规范。

　　开展“问政山东”栏目观看及乱象梳理培训。5月11日-5月17日，长城人寿烟台中支组织内外勤观看“问政山东”栏目，并对栏目中涉及的保险销售乱象开展梳理培训。本次合计组织观看“问政山东”、梳理培训4场，参与培训达80人次。通过培训，内外勤深入了解保险销售乱象，提升中支内外勤合规知识水平及合规意识，营造主动合规的营销氛围。

　　开展全面风险排查。召开全体内勤专项落实会议，宣导培训全面风险排查及销售乱象专项排查重点要求。主要涉及非法集资、反洗钱、职场管理、高管任职管理、印章管理及证照管理等专项排查；对照《问政山东》暴露出的销售误导、理赔难、市场乱象等保险业问题，要求各部门、各营服综合运用数据分析、电话回访排查、宣传资料自媒体排查、营销员微信朋友圈排查、拒赔案件排查、投诉处理排查等多种方式，认真开展排查整改，全面摸清风险底数，确保排查工作不走过程，问题查找清晰，整改措施到位，风险及时控制。

　　　加强创新提升服务规范

　　推广“客户新契约保单电子化回访”。为贴合电子化服务趋势，优化服务功能，拓宽服务模式，提高客户服务感知，长城人寿依托官方微信平台开发了“电子化回访功能”，实现“客户新契约保单电子化回访”服务，目前已在全国开展实施。长城人寿烟台中支在辖区积极推进此项工作，目前电子化回访已与公司核心系统、电话中心系统完成对接，公司现有个险、经代、收展、银保等渠道，应回访保单均可通过微信平台完成电子化回访。长城人寿烟台中支将通过“官微绑定”、“三重身份验证”、“签字确认”、“结果质检”等措施加强对电子化回访风险管理，保障客户权益。

　　调整运营系列人员绩效考核岗位指标占比，优化服务水平。公司结合内勤员工月度绩效考核方案，调整运营系列人员绩效考核方式，提升岗位指标考核占比，并将运营人员日常行为及服务水平纳入重点考核内容。柜面服务测评结果及服务特色宣传力度均纳入绩效考核予以体现，有效提升公司服务水平及服务规范的深化建立。

　　自查自纠夯实管理规范

　　开展制度汇编自查自纠工作。根据既往经营过程中存在的屡查屡犯问题以及重点风险领域薄弱关节，进一步推动制度汇编自查自纠工作，重点针对营销员执业管理、培训及档案管理、品质管理、员工行为管理、员工履职回避管理、印章证照管理、重大风险事件应急预案及风险排查管控开展制度修订落地工作，切实夯实公司制度体系建设，有效提升经营管理成效。

　　持续规范公司治理。根据“行业规范建设深化年”相关工作要求，该司严格执行《长城人寿保险股份有限公司山东分公司2020年内勤员工月度绩效考核方案》，该制度明确了2020年度关键岗位人员合规月度绩效考核指标，特别是三四级机构负责人、机构银保总、合规岗、洗钱风险管理岗人员的合规月度绩效考核指标量化，并深化考核结果应用。

　　长城人寿烟台中支将扎实推进合规管理工作，自上而下的安排部署各项工作的落实，为行业规范的有效构建深化贡献力量。