大众网·海报新闻记者 王静 通讯员 吕建旭 烟台报道

　　2022年上半年，蓬莱农商银行认真贯彻落实省联社有关内控机制建设工作要求，完善组织架构，加强制度创新，灵活人员管理，推动内控机制建设不断深化，运营管理能力有效增强。

　　完善组织架构 凝聚内控建设合力

　　该行组织召开党委会、行长办公会，认真贯彻研究《关于进一步加强全省农村商业银行内控机制建设的指导意见（试行）》要点要求，落实《指导意见》解读培训启动会议精神，成立由主要负责人为组长的内控机制建设工作小组，组织协调内控机制建设各项工作推进。完善部门设置，新设立授信审查审批中心，进一步强化“四个中心”建设，推动提升贷款审查审批独立性和专业化水平；新设立信贷管理部，信贷基础管理进一步夯实，贷款政策执行和信贷业务规划推进的保障能力得到提升；新设立运营管理部，整合集中授权、事后监督、检查辅导、反洗钱集中处理职能，推动运营集约化和风险管控专业化。同时明确各级分工，明确纪委书记专职负责纪检监察工作职责，根据总行机关部门设置及条线职责分工，及时调整高管层分工，重点突出信贷营销、授信审查、贷后检查及管理三大领域分隔管理，完善前中后台相互制约机制。

　　加强制度创新 督导管控能力增强

　　该行建立实施重点工作和重要部署联动联办工作机制，组织各条线对省联社党委、上级管理部门及总行党委的工作安排进行梳理，明确重点要点，列出事项清单，并随时根据上级部署更新工作台账，对每项工作明确完成时限、人员责任和具体措施，每周通过党委会落实当前进度，通过监事会、纪委履职联动，强化问责，加强对各条线日常落实的核查监督，确保按时完成全年计划任务。上半年，共监督事项217项，其中151项已按期完成，联动监督完成率达69.6%。制定实施《蓬莱农商银行2022年度经营目标责任制考核办法》《蓬莱农商银行基层网点工作质量评价办法》，明确全行各单位、各部门指标考核和工作质量考核要点要求和规则标准，按月通报调度，通过制度约束与督导管控，将工作质量和业务指标与薪酬挂钩，激发全员操作行为，提升工作执行力。明确落实零售类放款岗属地支行放款制，调整抵质押办理、解压办理等6大项、11小项信贷业务操作流程，严格“贷放分控”原则，放款及档案管理工作流程进一步规范。

　　灵活人员管理 激发人力资源活力

　　该行编制《蓬莱农商银行机关部门岗位履职“电子书”》，梳理各部门人员岗位职责，明确操作流程及规范标准，制定重要岗位人才A、B岗培养计划，初步建成“内勤、信贷、总行机关”三大条线培训体系，定期开展条线人员教育培养，按季进行知识技能测试，按季通报考核，重要岗位人员相对固定机制基本形成，岗位人员操作规范化水平和专业化能力逐步提升。制定印发《山东蓬莱农村商业银行股份有限公司员工岗位轮换管理办法》，按照规定条件、程序、期限，灵活对员工岗位进行调整交流。上半年完成轮岗57人次，对关键人员和重要岗位员工的道德风险和操作风险防范能力得到增强。通过3处新入职员工带教辅导基地孵化，对15名新入职员工完成3个月的“理论+岗位实践”培训，按照客户经理占比不低于60%要求，结合学员日常表现和个人热点，灵活进行岗位分配，将10人充实到客户经理队伍，5人从事内勤工作。

　　突出党建引领 狠抓思想政治教育

　　蓬莱农商银行持续开展高管合规宣讲，高管人员带头宣讲合规、践行合规，带动开展好合规宣誓、合规履职承诺等合规教育常规工作，建立月度经营分析会必讲、新员工入职必讲、上岗转岗提职必讲、发生违规问题必讲“四必讲”制度，上半年组织全员合规宣讲12次，组织合规宣誓并签订合规履职承诺书491份。同时将案例警示教育作为每月经营分析会议的固定内容，全体中层以上人员参加，纪委书记作为警示教育主讲人，通过反面案例警示合规重要性，会议结束后中层人员第一时间传达至每一名员工，确保全体干部员工真正做到知规、懂规，不断提升合规知识水平和职业道德修养。上半年累计开展5次，累计1129人次参与。