大众网烟台4月27日讯 （通讯员 周喆） 洗钱经常被提及，但绝大多数人对其并不了解，甚至在不知情的情况下，成为不法分子洗钱的帮手，尤其是近年来信用卡套现的兴起，更成为不法分子的新渠道。

　　招行南大街支行通过事前调研，主动搜集市民及企事业单位需求，围绕有关信用卡非法套现的危害内容，在网点营业厅堂等公共区域，开展了重点讲解和主题宣传，在客户高峰期向客户讲解信用卡套现的风险：首先是套现可能变成盗刷，市面上很多专门为了赚取套现手续费的非法网络机构，这些机构提供的套现操作，交易金额可能被非法截取，个人的信息也可能被泄露出去；然后是套现会导致封卡，套现还没成功，就被银行识破了，这样一来，轻者会被降低额度，限制单笔额度，逾期的话则会被银行直接封卡；最后，套现还有坐牢的风险；其中，持卡人通过非法途径支取现金的行为一经发现，会被追究刑事责任，依照刑法第一百九十六条的规定，将以信用卡诈骗罪定罪处罚。其次，违反国家规定，使用终端机具（POS机）等方法，以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金，情节严重的，应当依据刑法第二百二十五条的规定，以非法经营罪定罪处罚；总而言之，信用卡套现的风险远远大过能获取的收益，拒绝信用卡套现，保护个人信用。

　　全面启动进企活动，主动走进多家科技创新型企业，为员工讲解相关知识，提醒大家正确使用信用卡，为了保障用卡安全，如有个人信息变动，一定要及时联线客服更新资料。在鲁东大学晚自习教室，通过宣传讲解、有奖问答、案例分析、表演互动等环节，向学生讲解信用卡的权益及信用卡套现的危害等多方面金融知识，帮助学生群体树立正确的金融消费观念、增强风险防范和依法维权意识。

　　招商银行南大街支行始终以普及金融知识、维护金融秩序为己任，高度重视并积极履行反洗钱法律义务，不断强化防控措施，开展宣传活动，为保护市民金融财产安全贡献力量。通过一系列宣传活动，使客户对信用卡套现知识有了一定的了解，知晓为了保证用卡安全，除了避免将卡片外借他人外，也不能把卡号、签字栏后三位数字、卡片有效期等信息随意透露给他人。意识到该如何保护自己远离洗钱犯罪，认识到洗钱是经济领域一种常见的犯罪现象，不仅影响一国的政治、经济和社会安全，同时也关乎每一个人的切身利益，需要每一个公民共同营造良好的反洗钱社会氛围。