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月考机制

　　大众网·海报新闻烟台9月19日讯 为深入贯彻落实烟台银行保险业“行业规范建设年”工作，邮储银行烟台市分行细化方案，全面统筹，条线配合，围绕“道德规范、行为规范、服务规范、管理规范”要求，全面开展了制度对标梳理，服务质量培训、员工行为排查、金融风险演练等一系列工作。

　　建立完善道德规范

　　邮储银行烟台市分行制定抵制、检举和堵截违法违纪违规行为的奖励标准，根据问题性质及造成损失影响，给予2千至5万元不等的奖励，引导和鼓励员工对违法违规违纪行为进行举报；在电话、邮箱等现有举报渠道的基础上，邮储银行在微信公众号搭建了新的员工举报平台，进一步畅通员工举报渠道；市、县、网点各级机构在显著位置设立违规“警示牌”,通过不护短、不遮丑，“点名道姓”的曝光方式，强化违规案例警示思想冲击力，真正发挥违规警示作用；开展“合规文化走基层”活动，通过宣讲合规、警示违规、解决问题，将合规理念带到基层，引导员工主动抵制一切形式的违规行为。

　　持续推进行为规范

　　银行严格执行轮岗、强制休假、近亲属回避三项基本制度。开展“月月考 忘不了”活动，建立月考机制，持续提升员工业务水平；加强员工行为排查，采用自查、互查、与员工单独谈话、走访家庭和客户、关注员工之间大额资金往来事项、分析员工个人征信报告、排查员工及其直系亲属经商办企业情况等方式，围绕员工的精神状态、思想情绪、人际交往、生活消费、家庭和睦等方面开展全方位排查；建立基层联络人机制，选择合规意识、担当意识较强的一线员工作为基层机构联系人，与市分行行领导班子成员不定期交流沟通，确保随时了解掌握基层履职情况；认真开展案例培训及警示教育，邀请市纪委监委专家现场授课，组织参观廉政教育基地，以行内外违纪违法典型案例为镜鉴，持续增强全行员工的纪律意识和规矩意识。

　　全面提升服务规范

　　银行定期开展一线人员服务培训及特定场景的现场演练，每月定期开展服务自查，通过现场、非现场方式，检查网点服务水平，及时发现存在问题。落实“以客户为中心”的经营理念，开展“换位客户，产品服务双体验”及合理化建议征集活动，每名员工以普通客户身份体验1-3个产品或服务，全流程了解本人营销或管理的业务或产品，关注客户感受、对标优秀同业，写出体验心得，提出合理化建议。发挥绩效考核导向作用，加大普惠贷款在经营管理绩效考核中的分数占比，将普惠贷款纳入机构评级和负责人调整提拔考核，加强小微企业金融支持力度。

　　针对金融服务乡村振兴，银行在新版小额贷款制度中放宽对乡村居民贷款用途的规定，改变了以前只能用于经营的要求，现在可以为改善乡村居民生活环境需求申请贷款。

　　不断强化管理规范

　　银行还加强了制度流程管控，定期开展制度梳理、不断完善内控制度。重点风险制定风险防范预案，并定期开展演练。建立重点风险事项包案制，按照“谁主管、谁负责”的原则，归口部门承担调查处置的主要责任，其他相关部门按照各自职责分工，做好联动配合，因地制宜、因事施策、妥善处置，包干解决到位。制定网点案防“20条”问责标准，加大对重大违规问题和屡查屡犯问题的处罚力度及管理责任追究力度。制定“主动担责、公开检讨、先行免职”三项措施，触发相关事项，视风险严重程度，由机构负责人和上一级条线部门负责人进行主动担责、公开检讨。凡辖内机构发生资金案件或风险事件的，将对事发机构主要负责人、同级及上一级机构主管条线部门主要负责人一律先行免职。根据案件及风险事件后续调查情况，按照行内有关制度严格落实“一案五问”“顶格处罚”。