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工行烟台海阳支行严格防范企业电子银行欺诈风险
来源：大众网烟台频道 编辑： 2018-07-20 19:41:00
大众网烟台7月20日讯 （通讯员 于永军） 随着电子银行业务的不断发展，近年来，外部欺诈形势日益严峻，一些不法分子与少数客户合谋，提供虚假信息注册企业网上银行，利用网上银行进行诈骗的事件频频发生。为进一步强化风险防控，严防外部诈骗和风险转嫁，促进各项规章制度的贯彻落实，工行烟台海阳支行结合电子业务管理制度，细化企业网上银行业务尽职调查书内容，严格核查手续，防患于未然。
支行严格企业客户注册网银，要求柜员必须认真核对预留印鉴并辅以电话或上门核实，确保对客户真实注册意愿的核实工作落到实处，以客户真实性注册核查为前提，严格注册环节和证书发放等关键环节的业务操作。
为保证企业网上银行业务尽职核查工作，切实起到风险防范前置的作用，支行对尽职调查内容进行补充，筒明扼要、内容清晰、真实可靠、操作简单。对申请企业客户经营场所的真实性调查；对申请会业相关资质证照合法有效的真实性调查；企业法人对申请事项知悉权的真实性调查；调查人对客户证书相关限额设置调整做详细具体的情况说明。
通过三个真实性调查和一个具体情况说明，规范和严肃了尽职调查工作要领，从而强化了事前风险把控，培育营销人员良好的风险防范意识，使调查人员由走过场、摆样子，向真实性、规范性的实质化转变，提升电子银行业务操作风险防范水平，使电子银行业务经营行稳致远。
初审编辑：张雪松
责任编辑：石冠婷
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