大众网烟台7月20日讯 （通讯员 任建军） 今年以来，面对严峻复杂的金融形势，工商银行烟台分行营业部为有效提升洗钱风险防控能力，以规范业务操作，提高反洗钱履职能力为切入点开展反洗钱工作，努力把工作做实做细做到位，为业务的顺利开展奠定了基础。

　　强化岗位履职

　　工行烟台营业部认真履行“了解你的客户”原则，时刻保持高度的警惕性，仔细核对客户相貌特征与身份证照片及联网核查反馈信息的一致性，做好客户的准入调查，同时根据客户性质、账户形态以及交易等具体情况进行分析，核查资金交易内容，提高分辨能力，加强对可疑交易的审核，特别关注持异地身份证开卡的高风险客户，从源头上控制经营风险。

　　强化业务培训

　　该行将反洗钱培训作为一项基础工作列入全年的反洗钱工作计划中，组织管理人员进行反洗钱读本网络学习，对所辖网点的柜员、新入行的员工进行培训，坚持利用晨会及每周例会学习反洗钱相关法律文件和反洗钱三号令政策解读，学习反洗钱客户身份识别及内部协查回复的风险要点。对人民银行和上级行发布的反洗钱方面资讯信息、风险提示、典型案例逐一进行分析，事先做好应对措施，防患于未然。逐步提高反洗钱理论水平，员工能够熟练掌握反洗钱各项规章制度及操作流程，提高反洗钱实务能力。

　　强化公众宣传

　　工行烟台营业部充分利用营业厅宣传栏张贴海报、电子屏幕滚动播放反洗钱、防诈骗警示语，向来行办理业务的客户揭示洗钱、诈骗和非法集资对社会公众的危害，利用节假日走进社区、校园发放反洗钱宣传折页等，通过形式多样的宣传，向公众讲解洗钱的社会危害性和反洗钱的重要意义，不断提供社会公众的自我保护能力，凝聚预防和打击洗钱犯罪的社会合力。

　　强化监督检查 

　　该行将反洗钱业务纳入内控副行长日常突击检查的范围，针对日常检查中发现的问题及时提出针对性的建议，规范所辖营业网点反洗钱业务操作，在全行营造了“人人有意识，全民反洗钱”的良好氛围。