烟台建行加强员工行为规范管理

　　大众网·海报新闻记者 张忠莉 通讯员 纪文芳 烟台报道

　　为全面贯彻落实烟台银保监分局“行业规范建设深化年”中关于行为规范再提升的要求，建行烟台分行打造一套“线上智能化+线下网格化”的员工行为管理体系。

　　线上智能化（“1311”体系）是指建立一个以数据为支持的行为识别中心，三大行为管理工具库，一套线上管理流程和一个线上操作平台。线下网格化（“3113”体系）是指建立三级管理网格，为网格管理员和网格成员明确一张任务清单，为每位员工建立一份合规档案，构建三项配套机制；线上智能化（“1311” 体系）是指建立一个以数据为支持的行为识别中心，三大行为管理工具库，一套线上管理流程和一个线上操作平台。线下网格化是行为管理的体制基础，其核心是压实行为管理责任，形成责任共同体。线上智能化是行为管理精细化的重要保障，其核心是为网格化提供智能化支持，实现线上线下紧密衔接、良性互动、相辅相成，从而构建起“网格化+智能化”的员工行为管理体系

　　合理设置网格化管理架构。基于烟台建行现状，重点关注于辖内行际、部门管理的整合，按照层级管理与条线管理相结合的原则，在基层网点、支行、分行建立一、二级管理网格。考虑到行际间、部门间的管理差异、管理半径,最优化地设置一级127个、二级33个员工行为管理网格, 网格成员全覆盖、无遗漏，充分体现灵活性、针对性,实现合理的管理半径,确保网格管理“能管到、能管好”。

　　差异化建立合规档案。区分前中后台不同岗位，区分不同的业务领域，差异化地建立员工合规档案1458份。适时整合、更新业务经营和日常管理中的行为数据，全方位反映员工个体行为特征和特定岗位的风险状况。

　　建立考核机制。制定了《行业规范建设与基础管理综合考核办法》，将网格化推动和责任落实情况纳入到对各机构、各部门的行业规范建设深化年活动、合规管理工作考核中，压实网格管理员履行网格管理职责的主体责任，考核到位，责任到人，确保网格化管理有效落地。

　　依托网格化管理机制，开展异常行为排查。发挥网格管理员作用，与合规部门或上级网格管理员加强职责衔接。7月中旬至8月中旬，我行针对员工大额借款、违规使用信用卡、与客户发生资金往来、参与大额投资、违规使用快贷等易发问题环节，开展异常行为排查。线上主要是靠大数据，依托员工大额资金往来疑点数据、信用卡大额透支、资金征信系统等，发现员工违规问题线索。线下主要是通过举报、家访、谈心谈话、日常行为关注等，发现、核查问题线索；对于苗头性、倾向性员工行为，网格管理员及时通过谈话、警示教育等方式在网格内部进行解决，并计入合规档案；对于已经形成违规事实的行为，双向上报，及时上报上级网格管理员及内控合规部门，实现机构管理与网格管理的有机融合，化解风险，精准防控。

　　依托网格化管理机制，开展警示教育。近期，各网格组织传达学习泄露客户信息典型案例，一级网格“面对面”开展警示教育，二级网格利用工作会、例会、晨夕会等场合，通报典型案例，将案例传导至每位员工，学习案件风险场景及形式，了解此类案件的主要作案手段和方式，抓好案件风险排查和客户信息保护工作，引导员工自觉抵制、主动报告泄露客户信息行为。

　　依托网格化管理机制，加强党建工作。全行各级党组织依托网格化管理，充分利用总行示范平台，开展基层党支部党务工作网络专题培训，组织全体党员参训，学习党的基本理论和创新理论，党章党规党纪，党的优良传统，基层党建实务以及抓思想、带队伍的工作方法等，推动基层党组织切实履行好教育党员、管理党员、监督党员的重要职责，不断提升基层党组织组织力。

　　利用线上智能化工具、线下网格化管理，建行烟台分行充分借鉴地方政府社会综合治理经验，依托现有组织架构，细分员工行为管理单元，细化落实管理职责，强化合规激励与约束，实现由层级管理到精准治理的新型管理模式。