大众网烟台1月10日讯 （通讯员 王德军 记者 石冠婷） 人是风险管理中最根本的因素。管好人，就能管住风险。在对人的管理上，工行蓬莱支行实现了既突出重点，也统筹兼顾，抓好管理人员和重点群体的同时，充分发挥各个条线、各个员工的作用，形成层层设防的严密体系。

　　落实主体责任。支行认真履行“一岗双责”制度：“一把手”作为案件防范的第一责任人，分管内控合规工作，亲自召开案防形势分析会，抓好案件防范和风险排查工作；班子成员在分管领域要坚持做到重要工作亲自部署、重大问题亲自过问、重点环节亲自协调、重点风险事件亲自督办，切实将案防主体责任承担起来。专业条线的管理者则要把内控案防与业务发展放在同等重要的位置，做到“同部署、同落实、同检查、同考核”。在履行好主体责任的同时，“一把手”对班子成员落实案防责任实施有效监督，督导整改落实，必要时采取相应的组织措施。

　　做好“两端”的管理。管理层是风险管控和合规经营的关键，基层是风险管控和合规经营的重点，二者共同构成了合规工作的统一整体。管理者要率先垂范，做依法合规的先行者，做到了解客户、了解业务、了解员工、了解风险点；基层网点作为风险事件的高发区、风险管控的主阵地，要层层落实责任、分解任务、传导压力，下移工作重心，使各项风控措施在基层落地生根。纪检监察部门要加强与内控合规部门的配合协作，将自身“以人找事”的工作路径和内控部门“以事找人”的业务特点有机结合起来，进一步明确异常行为的分类和排查重点。要按照“谁主管、谁负责，管业务与管人相结合”的原则，以支行、网点、部门为单位，组织开展员工异常行为排查。对发现的异常行为，要及时采取管控措施，避免行为失控、产生风险。

　　巩固“三道”防线。支行统筹兼顾，发挥条线作用，筑牢“三道防线”，形成层层设防的严密体系。“第一道防线”——前台业务部门，将合规要求主动嵌入到制度流程、日常管理、监测检查、整改问责中，特别是主管前台营销工作的管理者，更要强化风险管控职能，将其作为份内之事、作为营销服务的前提和底线，确保合规管理工作有人负责、有人落实。“第二道防线”——专业管理部门，坚持同步抓好业务发展和合规管理，强化担当有为的职业精神，坚持“严密监测、严格核查、严肃整改、严厉问责”的“四严”要求，敢于管理、善于管理，真正将从严治行的管理要求落到实处，强化监督检查职能，加强对业务的日常管理，及时监测、排查风险隐患，把风险消除在萌芽状态。“第三道防线”——检查监督部门，定期评估合规管理履职的有效性，持续督促第一、二道防线履行好各自职责。特别是对第二道防线的检查工作进行再检查，对监督效果进行再监督。“三道防线”要各负其责，齐心协力，共御风险，尤其要注重发挥第一道防线的风险隔离作用和第二道防线的风险排查作用。