大众网烟台11月4日讯 （通讯员 任建军） 长期以来，工商银行烟台分行营业部全面贯彻落实上级行防范案件工作各项规定，各级管理人员认真履行职责，做好防范案件工作，全行员工切实遵守规章制度，忠实履行职业操守，珍惜自己的职业生涯，确保全行安全运行无事故。

    一、坚持“一岗双责”营造廉洁从业氛围。该行严格执行上级行《防范案件工作责任制》，认真抓好各级负责人的履职管理和部门党风廉政建设，坚持“一岗双责”和“两手抓、两手都要硬”的方针，按照上级行有关规定，坚决抵制不良风气。遵守领导干部廉洁自律各项规定，讲求团结协作,在重大问题和重大决策上坚持民主集中制，坚决执行“三重一大”决策制度，积极营造团结实干、步调一致、廉洁从业的氛围，履行党风廉政建设责任，廉洁自律，遵守党纪国法和领导干部廉洁从业若干规定。组织相关人员签订《廉政案防责任书》、《管理人员廉洁从业承诺书》。总经理与副总经理，副总经理与分管部门负责人层层签订防范案件责任书，明确责任。

    二、开展防案教育提高防范意识。该行把“利用身边的事教育身边的人”作为警示教育的主要内容，提高大家的防范意识，促使全行管理人员和员工以案为鉴，筑牢思想道德防线，树立正确的人生观、价值观、权力观，珍惜职业生涯，忠实履行职业操守，自觉提高依法合规意识，切实做到警钟长鸣、防微杜渐。组织行级领导、部门负责人和处所负责人学习党风廉政建设责任制、案件防范工作责任制内容，以进一步明确职责，增强“一岗双责”意识，提高贯彻落实党风廉政建设责任制和案件防范工作责任制的自觉性、主动性。组织对全行员工，特别是重要部位、重要业务岗位人员进行培训，由行领导进行动员，各业务部门负责人授课，讲解银行有关规章制度和内控规定，重点讲清执行规章制度的重要意义，不执行制度带来的严重危害，并指出存在的问题，有的放矢地提出具体整改要求，坚决纠正“感情违章”、“习惯违章”等各种违章行为，进一步增强全行员工遵纪守法意识，自觉执行规章制度，规范业务操作程序，避免案件事故发生。

    三、组织案防会落实汇报制度。该行对《关于民间集资存在的风险隐患及防范措施》、《个人违规放贷存在的风险隐患及防范措施》、《小企业贷款的风险分析及防范措施》、《飞单业务风险点分析及防范措施》、《关于网络诈骗的案例分析及防范措施》、《违规代客理财风险点分析及防范措施》等27个议题召开防范案件分析会，做到了会前认真准备，会上认真分析，会后认真落实；不走过场，排查问题，落实整改。认真落实汇报制度，一把手定期听取案防情况汇报，研究工作措施，部门负责人每月向内控分管行长汇报履职情况，由内控分管行长汇总后向总经理汇报，发现问题，及时整改。每月检查一次网点、部门负责人履行防范案件职责、排查案件风险点、开展防范案件教育情况。

    四、坚持员工思想行为动态分析。该行组织各部门负责人每半月向分管副总经理、副总经理每月向总经理进行一次员工思想行为动态分析，做到资料齐全、规范，注重解决具体问题。严格执行《中国工商银行山东省分行员工行为动态管理暂行办法》中的具体要求，按照“下管一级，监控两级”的原则做好各级的排查、报告制度。建立员工行为动态管理电子档案，录入相关信息。认真分析员工的思想和日常行为动态，采取多层次、多形式、全方位、有针对性地排查是否有不良行为的情况。将员工的基本情况、动态分析排查信息、民主评议、离任审计、违规违纪和内控检查、评价结果纳入员工行为动态管理。把重点放在查找问题、分析原因、研究措施、落实整改上来，做到重点业务重点关注、重点环节重点排查、重点问题重点分析，按照职责分工对确定的风险点进行全面的排查、并根据存在的问题和隐患分别制定了整改措施，在此基础上将内控案防责任落实到相关责任人。

    五、利用排查方式手段，认真作好“回头看”。经常性开展回头看工作。通过走访我行客户，了解员工有关情况；走访员工家庭，召开家属座谈会，掌握员工真实状况；受理员工举报，实行全员监督，通过各种形式全面了解员工是否存在参与民间融资等违规行为。对上级行的通知精神进行学习、讨论，深刻剖析已发生的民间借贷给银行业带来的风险隐患，引导员工正确认识参与民间借贷的危害及开展排查的必要性，积极地参与排查活动；落实责任，实行行级领导、各部门和员工逐级排查，排查中通过核查个人征信系统，以及采取畅通举报渠道，了解有关情况等方法，真实准确地摸清每位员工参与非法集资情况。对管理人员履职情况检查情况看，各层面均能较好的履行职责。充分利用反洗钱系统、运行监督管理系统等科技手段，排查员工的个人账户情况，监测是否存在大额资金进出、大额资金流入股市、与客户账户间频繁发生资金往来等异常情况。