大众网烟台8月19日讯 为一步健全和完善内控体系，切实提高内控制度执行力，工行烟台海阳支行确保内控合规“基础强化年”有序开展，以稳健合规经营为业务发展保驾护航。

    一是强化制度建设。根据“业务发展，制度先行”的原则，按照业务流程变革和内控管理的新要求，及时梳理业务制度、优化业务流程，不断完善内控制度建设。

    二是强化信贷管理。落实信贷授权和审贷分离制度，强化决策体制制约；严格执行贷款“三查”制度，建立程序制约机制；实行贷款责任人制度，建立科学的信贷工作绩效考核体系，完善激励机制。创新信贷服务机制，大力推行“阳光信贷”。

    三是强化员工教育。加强员工修养教育，提高员工思想素质。引导员工立足岗位、恪尽职守，严格遵守各项规章制度和法律法规的意识，提高员工的业务素质和业务技能，树立正确的人生观、价值观，自觉规范自身行为。

    四是强化案件防控。保持内部案防高压态势，针对重点部位、重点环节，设立监控防线。同时，严格执行案防应急工作要求，强化案件问责制度的执行力。

    五是强化证章管理。不断加强证、章领用、交接、作废和销毁等环节的管理，推行“集中管理、集中审批”制度，做到专人管理，并有现场主管监交或第三人监交。对办理柜面业务时，当面核对确认审核授权，并办理交接手续。

    六是强化监督检查。针对内控管理和风险状况，通过非现场监督与现场检查、专项检查与综合性检查、常规检查与重点检查、定期检查与突击检查相结合，加大对重点人员、重点岗位、重大业务、风险隐患较大及管理存在缺陷部位和环节的检查监督力度。

    七是强化查处力度。对已发现的各类问题和排查出的隐患，该行以强化问责制度为抓手，严格做到责任到位、追究到位、处罚到位、整改到位，加大员工违规违纪成本支出，构建员工不想违、不敢违的工作氛围。

    八是强化问题整改。对检查中发现的问题，严格进行整改。分析错误原因，并从制度、流程方面进行分析，揭示管理中的盲点和薄弱环节，举一反三，制定出防范问题再度发生的有效措施，并对责任人进行相应处理。同时按照“谁检查、谁跟踪”的原则，建立持续跟踪整改责任制。对重点岗位关键环节上存在的问题要进行重点跟踪，确保整改落到实处，消除隐患，严防经营风险操作风险，持续提升内控履职效果。