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工行莱山支行成功堵截可疑开卡洗钱行为
来源：大众网烟台频道 编辑： 2016-06-22 17:10:00
案例经过：
近期，工商银行莱山支行烟台大学分理处频繁有一两个中年男子带领高校学生群体集中开卡开网银并在旁指导，因此种群体开卡开网银极易产生洗钱风险，网点工作人员高度重视。学生在柜台办理业务时，先由大堂经理以客户输密禁止陪同要求男子在门外等候，经办人员和现场主管及时核对个人客户信息并询问开卡开网银用途。由学生口中获知，这批人员以活动为由，在校内进行宣传，诱惑学生在银行免费开卡，然后集中统一上收，每人每卡每U盾给予100元回扣，用途不明。烟台大学分理处工作人员获悉后，充分意识其中隐含的洗钱风险，及时告知开卡学生不得出租出借银行卡及网银认证介质，由出租出借所造成的经济损失和法律责任均由本人承担，并要求其签署网银规范使用承诺书。该学生了解后，决定暂时中止业务，并联系同学向校方领导反映相关情况，打击此类不明人士非法谋利的可能渠道。
案例启示：
一是加强网点工作人员风险防范意识，培养个人风险嗅觉和防控能力，争取做到防范于未然，堵绝不法分子的洗钱途径。
二是在民众群体中推广反洗钱相关知识，增强民众的警惕意识和专业知识，提高民众的自我保护能力，多反映，多举报，使不法分子无处遁形。
初审编辑：
责任编辑：石冠婷
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