大众网烟台8月27日讯 (通讯员 高晓莉） 二季度以来，工行蓬莱支行借力“互联网金融产品体验赛”活动，以“融e 联”广泛推广为出发点，以增加“新客户”、“新存款”“新资产”为目的，通过理论与实践相结合，逐步实现了支行营销活动的“三个一体化”。

　　存款贷款一体化

　　根据上级行的相关要求，蓬莱支行“融e联”推广首先在高净值客户之间开展，通过客户经理“想你所想、创你所创”服务平台成功实现客户资产提升。此次资产提升源于客户经理定期推送的分级理财方案。陈某系私人银行体验客户，在农商行有200万元理财产品，6月底到期后，客户经理向他推荐了我行流动收益兼顾理财方案。7月初，客户经理融ｅ联收到客户理财赎回的需求，在分析客户理财收益情况后，向客户推荐个人网银质押贷款，客户认可并采纳，在满足客户需求，提升客户资产的同时，成功实践存款贷款一体化。

　　行内行外一体化

　　6中旬以来证券市场不断下行,多数客户基金发生负收益,为降低客户投诉风险事件,支行客户经理通过“融e联”，针对管户100万元以上财富客户组建“专项基金投资交流群”，客户经理经过对于支行基金购买集中度的计算，特别邀请“工银瑞信基金”、“富国基金”及“汇添富基金”渠道经理加入各“专项基金投资交流群”；群内采取客户提问，基金经理解答，客户经理监督的流程，定期发布最新市场观点、相关基金操作建议及客户风险提示。通过行外基金渠道经理答疑及分析，行内客户经理监督及风险提示，成功避免大批量投诉及客户流失事件。

　　线上线下一体化

　　除高端客户的“想你所想、创你所创”服务平台、财富客户的“专项基金投资群”外，为推进支行各项产品的宣传及营销，支行网点负责人牵头建立了“护财生财服务组”，网点负责人任组长，主要负责群内言论监督，客户经理任宣传员，定期或不定期在群内进行最新产品及增值服务，客户主要属于客户经理通过PBMS系统监测的50万元以上大额跨行转帐客户，由网点负责人邀请客户加入专员服务群，提供全天线上服务。2个月来，通过客户经理线上产品宣传及营销，取得了一定成效，实现基金销售50万元，理财销售400万元，新增存款200多万元。