大众网记者 李慧 通讯员 杨璐 烟台报道

　　近日，邮储银行烟台市芝罘区支行凭借高度的警惕性和专业素养，成功拦截了一起企图通过现金取款进行洗钱的犯罪行为，不仅挽回了受害人的经济损失，也为社会安全稳定贡献了一份力量。

　　时间回到2024年6月19日下午，一名形迹可疑的客户走进邮储银行芝罘区支行某网点。该客户当天自他行汇入50000元后，立即前往柜台要求取款。这一异常行为迅速引起了银行柜员的警觉。柜员在尽职调查的基础上，凭借丰富的经验和敏锐的直觉，察觉到该交易可能涉及洗钱等非法活动，于是立即启动内部报告机制，并上报给烟台市公安局反诈中心。

　　接到报告后，烟台市公安局反诈中心与芝罘区反诈部门迅速响应，展开联合行动。经过缜密侦查和精准布控，警方成功将该嫌疑人抓获归案。同时，邮储银行烟台市芝罘区支行也迅速启动了应急处理机制，对该客户的账户实施了自动限制非柜面管控，有效阻断了犯罪资金的流动。

　　随着调查的深入，在邮储银行与警方的紧密合作下，该账户于6月21日被公安部门临时止付，并于当天被正式冻结半年。随后，江苏警方也介入调查，对该账户进行了进一步冻结处理。目前，警方已立案，正全力追捕该犯罪团伙的其他成员。

　　今年上半年，邮储银行烟台市芝罘区支行共发现2起类似取现洗钱事件，均被网点柜员机警拦截并协助公安成功抓捕。烟台市公安局反诈中心对邮储银行的出色表现给予了高度评价：“邮储银行反映迅速，对当天下发的通知执行有力！”

　　下一步，邮储银行烟台市分行将继续秉承“以客户为中心”的服务理念，不断加强内部管理和员工培训工作，提高防范金融犯罪反洗钱的能力和水平。同时，也将继续加强与公安部门等执法机构的合作与交流，共同打击金融犯罪活动，为构建安全、稳定的金融生态环境贡献力量。