大众网·海报新闻记者 李慧 通讯员 徐婧雯 烟台报道

　　为保障反洗钱工作顺利开展，将洗钱案件风险发生的可能性降到最低，中国工商银行蓬莱支行进一步加大反洗钱监察力度，持续加强反洗钱队伍建设，明确责任，理清流程，保证反洗钱工作成效落实，为蓬莱支行业务发展提供健康稳定的环境。

　　强化学习认识

　　作为一线的支行网点，员工每日与不同的业务及业务打交道，必须有最敏锐的反洗钱意识，才能第一时间识别和发现洗钱行为。因此支行严肃重视对一线网点人员的培训，要求深刻领悟反洗钱工作的重要性。中国工商银行蓬莱支行各网点利用晨会等学习时间，对上级行发布的反洗钱风险提示和典型案例进行学习分析，对反洗钱相关法律法规内的重要条款内容进行仔细研读，为日常操作打好行动基础，树立员工正确的职业操守，提升反洗钱责任意识。

　　严肃岗位履职

　　反洗钱关键岗位人员需严肃做好客户识别工作，认真开展尽职调查，对客户身份真实性，开户目的及用途，资金来源和流向进行全面了解。调查人员需仔细审查开户证件，确保资料的真实性、完整性和合法性，在客户信息变更时，应按要求重新进行识别。仔细监控资金流向，对于超限额使用、异常支付的账户及时采取控制措施，并对资金的真实性进行审核，确保账户正确合规使用。

　　开展监督检查

　　中国工商银行蓬莱支行组成了以内控部门为日常监督主体，行领导班子为突击抽查队伍的反洗钱检查小组，对网点反洗钱工作进行综合监控。检查内容包括开户提醒内容是否准确、尽职调查资料是否完整合规、后续回访跟踪工作是否执行等，对反洗钱的事前、事中、事后流程全面监督。针对发现的问题必须第一时间进行整改，对业务负责人进行问责，并在支行内进行通报学习，帮助其他网点规避同类问题，避免已发现的问题重复发生，为反洗钱业务长期健康发展保驾护航。

　　做好公众宣传

　　为拓宽反洗钱宣传受众，中国工商银行蓬莱支行在各家网点厅堂内布置宣传折页、海报机滚屏等方式向前来办理业务的客户普及洗钱危害，网点外利用LED电子屏全天候播放反洗钱标语，加深广大群众的反洗钱意识。同时，中国工商银行蓬莱支行也组织开展户外宣传，“青年先锋队”利用外拓走访商户的机会向商户介绍反洗钱案例，走上街头向中老年群众发放宣传折页介绍金融知识，提醒大家注意防范金融诈骗，积极举报反洗钱犯罪活动。