兴业银行烟台蓬莱支行反洗钱工作培训

　　大众网·海报新闻见习记者 孙子研 通讯员 于茜 烟台报道

　　2021年以来，兴业银行烟台蓬莱支行继续围绕反洗钱工作总体目标，认真履行客户尽职调查职责，严格执行《大额和可疑交易报告管理办法》、《客户身份识别制度》等规章制度，积极开展各项反洗钱工作。

　　在全面推进反洗钱工作过程中，兴业银行烟台蓬莱支行多措并举，成效显著。首先，重点开展客户身份识别及持续识别排查工作，根据审慎性原则认真了解客户的活动，对重点客户的经营范围、经营规模、经营特点及资金流向进行分析，对其账户的大额现金交易及可疑交易进行监控。然后，重点开展企金、零售客户数据治理工作，积极主动电话邀约客户到网点整改并进行二次营销；严格把关每一位前来修改客户信息的客户，强化业务信息和客户信息的关联监测，促进反洗钱领域数据有效地融贯通。最后，加快企金受益人识别整改进度，在“风险为本”、“实质重于形式”的原则指导下，合理、可行地进行受益人识别。四是有效梳理高风险、次高风险客户，认真做好尽职调查，及时对此类客户采取账户管控措施。

　　为营造反洗钱社会氛围，兴业银行烟台蓬莱支行在营业场所持之以恒地开展阵地宣传，通过营业厅宣传栏摆放宣传折页、LED屏滚动播放“严厉打击非法买卖银行卡，捍卫银行反洗钱工作开展”标语等形式强力推动反洗钱宣传工作。在日常工作中为员工制定反洗钱工作培训计划，利用晨会、夕会及员工大会开展培训，将反洗钱最新政策要求及时传达到每一名员工，进一步提高员工反洗钱工作的主动性、自觉性和规范性；同时加强员工内部考核，如对系统提示应更新客户信息但员工未及时更新的，加大处罚力度。

　　在今后的工作中，兴业银行烟台蓬莱支行将继续把反洗钱作为一项长期的重要工作来反复抓、抓反复，以培训宣传、尽职调查、洗钱风险分析等为切入点，确保全员树立反洗钱意识，严格履行反洗钱义务，做到反洗钱整体工作“一盘棋”，切实预防洗钱风险。