大众网·海报新闻记者 张忠莉 通讯员 陶传学 烟台报道

　　为深入开展“行业规范建设深化年”活动，蓬莱民生村镇银行开办了合规讲堂，推动合规教育常态化。此次合规讲堂分为四个板块：监管讲堂、分行讲堂、高管讲堂、条线讲堂，旨在通过监管法规层面、业务管辖层面、职业操守层面和岗位操作层面进行多维度的合规教育，进一步根植合规理念，提升职业操守，建立合规教育长效机制。目前已举办三期，取得良好效果。

　　首场高管讲堂由王立奎董事长主讲，主要内容是进行“行业规范建设深化年”总动员，从银行持续健康角度强调合规经营的重要性，强化合规创造价值、守规变成习惯的理念培育，强化内控合规人人有责理念培育，宣布合规讲堂制度的组织、框架、制度、考核和责任，并通过讲述员工最关心和关注的问题，传达该行坚定不移贯彻执行合规要求的信心和决心。

　　其次条线讲堂，由本行内控合规部组织，迟枚总经理主讲，主题是规范员工账户使用管理。主要内容包括四部分：回顾了自2014年至今本行组织的员工账户使用情况排查活动的总体情况，对存在问题进行了分类讲解，并公布了对当事人的处罚情况；结合排查情况进行了案例剖析，通过讲解三个案例，进一步阐明部分员工在客户服务工作中派生的过渡资金行为的误区和危害；进行监管处罚警示，通过讲解网络公开的监管处罚案例，进一步明确《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中国银行业监督管理委员办公厅关于严禁银行业机构及其从业人员参与民间融资活动的通知》等相关法律法规的相关规定；进行纪律提示，带领大家学习了《中国民生银行员工违规违纪行为处分办法》和《中国民生银行严禁员工账户违规使用若干规定》的相关条款，进一步明确操作红线。

　　同时，全行积极开展监管讲堂，结合蓬莱监管办“行业规范建设深化年系列培训”活动，支行邀请到鞠世鹏主任带队的宣讲团入行宣讲，以《信访投诉与声誉风险》为主题进行首期宣讲。其课堂主要内容包括：2020年银行投诉事件的变化态势，对投诉事件进行了分类，明确了银行投诉事件的重点领域和应对措施；剖析了当地“客户经理违规操作引发投诉”案例、近期被媒体曝光的某行工作人员“非法挪用客户资金引发投诉”案例、网红打官司中涉及的银行侵犯公民信息案例、当地某银行印章管理不到位引发的案例、当地某银行违规揽储案例，对相关案例的后续处理情况也进行了介绍；结合相关案例，组织学习了《中华人民共和国商业银行法》、《贷款通则》、《储蓄管理条例》的相关条款；四是结合村镇银行成立晚、人员新的特点，对可能存在的部分业务制度缺失、部分业务操作缺少统一标准、相关合规政策把握不到位的问题，提出了针对性建议。

　　讲堂上，全行员工对十多个活生生的案例反响强烈，对加强内控合规建设、严守风险底线、确保稳健经营发展达成高度共识，合规讲堂的宣讲模式也得到普遍欢迎。下一步，该行将邀请中国民生银行济南分行的合规宣讲团入行宣讲，并推动合规讲堂教育活动常态化，在全业务流程架牢“高压线”，筑高“防火墙”。