大众网烟台9月28日讯 近日,烟台银行胜利路支行迎来了一位客人——一无锡某上市公司的高管,他将一面鲜红的锦旗送到烟台银行胜利路支行,并握着行长侯会新的双手,连声致谢:“太感谢了！要不是贵行的认真负责,我们就把巨款汇到骗子的账户上了！”

    今年7月份,烟台银行胜利路支行集中出现了未经营销主动开立对公结算户并开办对公网银的情况,开立账户时,各项手续、资料齐全,符合规定。针对这一反常现象,烟台银行胜利路支行对法人为外地的对公结算账户进行梳理,筛选出部分账户集中回访,在回访过程中发现法人或财务负责人不接听电话或非本人,在上门核实时发现经营地址不详或与营业执照上的经营范围不符等情况。支行立即列明可疑账户清单上报总行,请示暂时对可疑账户做止付处理,待核实法人或负责人有效身份并提供真实有效的证明资料再为其解除止付。经总行研究后批准止付。其中可疑账户:烟台某商贸有限公司在做了账户止付处理后汇入人民币30万元整,在胜利路支行对此账户进行止付操作后,诈骗分子还电话联系到银行,咨询这笔30万元的款项为何不能转出。烟台银行胜利路支行负责人告诉诈骗分子,必须让法人带着身份证明和开户资料来网点办理核实业务,自此诈骗分子再没来电,支行却发现诈骗分子每天都会试一下网银是否能转出款项。

    8月10日,无锡市公安局崇安分局两位警官来烟台银行胜利路支行调查烟台某商贸公司涉嫌诈骗一案,原来,在烟台银行开户的这家烟台商贸公司完全是由一群电信诈骗分子设立的虚假公司,骗子利用非法手段盗得QQ号,冒充公司财务经理与出纳联络,以客户要求的名义,先后两次通知出纳向重要客户提供的账户汇款。由于公司财务出纳人员缺乏对电信诈骗的警惕防范,执行了汇款操作,即使发生账户名称有误、退款30万元后,仍然向烟台某商贸公司账户汇款。因烟台银行采取及时有效的止付处理,没有将款项划走,为受害人挽回了巨额损失。

    烟台银行工作人员提醒广大市民,近年来,随着网银和移动互联网技术的快速发展,电信诈骗案件呈现持续高发态势,骗子手法也不断翻新,从最初发来讯息声称“我是你领导啊”“猜猜我是谁”“你中奖啦”之类,到如今通过QQ聊天、银行柜台、网银、ATM等渠道诈骗转移赃款,侵害客户利益。为防范个人信息被非法盗用,进而导致财产损失,烟台银行提醒市民切勿出借个人身份证、出售银行卡、冒名办理银行卡。作为烟台市民最信得过的银行,烟台银行将一如既往地防范客户和银行经营风险,切实保障客户的资金安全。