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125年3月6日 星期四
中行保税港区支行阻止一起冒名注销单位结算账户案件
来源：大众网烟台频道 编辑： 2016-09-02 14:48:00
大众网烟台9月2日讯 近日，一男性客户持法人及代办人身份证件，前来烟台中行保税港区支行办理单位结算账户销户手续。
柜员审核资料后交予派驻经理进行复核。派驻经理在核实客户身份时发现代办人的身份证件照片与本人有差异。经询问，客户坚称是自己本人，柜员再次进入联网核查系统进行核实。系统回显客户老照片，但与客户本人相貌特征确有差异。客户左脸颊有一“痣”，但照片没有明显该特征。为进一步核实事件的真实性，派驻经理与营业部副主任对客户身份再次进行仔细核对确认，同时副主任进入信息管理平台中的”公安厅中客户信息查询”中进行查询,更加确认代办人与身份证非同一人。
员工责任心强、警惕性高,处理方法得当。通过认真观察、询问细节等方式进一步对客户的情况进行了解和判断，及时发现问题，避免了风险的发生。
该行积极贯彻落实“风险为本”的工作理念，认真履行内控防案职责，加强客户身份核实，成功阻止一起冒名注销单位结算账户的案件。当前，经济环境复杂，业务人员一定要强化合规意识，认真学习和遵守我行客户真实性审核的相关规定，避免操作流于形式，做到警钟长鸣，避免不必要的意外纷争。
初审编辑：张雪松
责任编辑：曹昱
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