大众网烟台8月15日讯 （通讯员 任建军） 长期以来，工商银行烟台分行营业部根据反洗钱管理办法中的有关规定，结合反洗钱工作的长期性、连续性、及时性特点，进一步强化客户经理反洗钱工作的意识和技能，严格按照上级行的指示精神，查找实际工作中的不足，认真分析可能存在的问题，针对客户经理在实际工作中存在的问题，三驾马车同奔驰提高客户经理的反洗钱意识和技能。

    一、将反洗钱工作纳入客户经理日常管理。对反洗钱动态检测做到每日分析，每月总结，切实将反洗钱工作的风险防范提高到一个新的高度。同时，对发现上述可疑交易进行甄别后，立刻报告给反洗钱领导小组以及相关人员，按照反洗钱工作的规定，采取必要的措施及时解决。

    二、强化客户经理的反洗钱意识。在实际工作中客户经理重点关注以下可疑交易：对没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付的；提前偿还贷款，与其财务状况明显不符的；客户用于境外投资的购汇人民币资金大部分为现金或者从非同名银行账户转入的；客户要求进行本外币间的掉期业务，而其资金的来源和用途可疑的。同时，他们要求客户经理在贷前调查时应重点关注企业实际经营与资金流的匹配，对大额交易和同一帐户内的反复资金往来进行深入调查。对提前偿还的贷款，必须了解其还款来源与其财务状况是否匹配，其资金来源是否合法。

    三、认真观察密切跟踪积极反映。对存在洗钱可疑的客户密切跟踪监督其经营活动情况，尤其是本行有贷户，发现不良苗头，立刻向反洗钱领导小组及分管领导反映，尽早采取相关措施，确保银行融资安全。