大众网烟台6月25日讯 （通讯员 陈晓） 一日，一男客户持身份证前来到幸福南路分理处申请办理借记卡一张，同时申请办理网上银行手机银行。经大堂经理接待，该客户填单后来到现金柜台，柜员接过身份证件及申请表认真审查后，按规定做联网核查交易时发现端倪，虽然身份证照片与客户本人极为相似，但当身份证上的照片在电脑上放大后发现照片男子为双眼皮，而办理业务男子为单眼皮，柜员便询问其相关个人信息，该男子称自己的单眼皮为整容后的效果，柜员又询问其身份证号，该男子也能背下来，柜员便叫来当班的营运副主任，副主任急中生智，问其男子的年龄，该男子声称自己35岁，而身份证的真实出生年为1975年，工作人员称如果继续冒办业务银行有权请公安部门进行处理，最后该男子意识到自己露出马脚便称停止办理业务，灰溜溜的离开了网点。

　　以上案例启示：

　　1、前台工作人员必须熟知开立结算账户的各项规定，按照规章制度操作各项业务，只有掌握各个风险环节和风险点才能有效预防冒领冒办，将风险扼杀在摇篮里。

　　2、时刻保持警惕，绷好风险这跟弦，对工作负责也就是对自己负责，以上两起案例如果不是工作人员的认真负责，冒办卡片流入市面便会对我行的反洗钱工作造成恶劣的影响。

　　3、严格贯彻人民银行反洗钱规定和实名制规定，决不能草率处理个人客户开户业务，虽然新开卡业务涉及的现金量不大，但是非实名卡片带来的危害是不可估量的，对现场鉴别的冒办业务必须拒绝处理并及时上报上级，必要时候上报公安部门。