大众网烟台6月25日讯 2015年6月14日下午15:10左右，客户刘某66岁持存单、现金（合约60000元）到中行莱州文化东路支行办理取款、汇款业务。当班柜员在办理业务时发现存单即将到期，若提前支取将产生很大的利息损失，同时通过调阅客户提供的收款人信息，发现该账户存在一元钱汇入汇出情况，感觉客户可能受骗及时汇报了派驻业务经理。派驻经理立即要求柜员停止办理该业务，并拨打对方电话，对方一听是中行员工，立即挂断电话，派驻经理断定此系电话诈骗无疑，并立即阻止了客户汇款，并指导客户拨打110报案。

　　经了解，2015年6月14日中午12时左右，客户刘某接到一电话，对方声称为上海徐汇区人民检察院并告知刘某电话已被监控，其涉及一起不法涉黑洗钱案件，资产将被冻结管收，将其转入安全监管账户，并要求保密，否则为泄密罪。犯罪分子了解客户的银行资产情况后，要求客户按照其电话指示进行办理。

　　本次成功识别电话诈骗案，得益于该支行日常内控安保业务学习及各类诈骗案例分析的传达学习，使员工们拥有严谨的工作作风和较强的风险防范意识。能够做到及时提醒客户，保证我行客户的资金安全，为客户避免了6万元的损失，得到了客户的连连称赞，烟台中行专业严谨工作态度和的过硬的业务素质再次在实践中得到检验。

　　此类诈骗案件特点：

　　1、在此类案件中，客户电话一直被犯罪分子占用，不给客户拨打电话的机会，手机一直处于通话状态，并且要求客户在柜台办理时手机放在柜台上，不让银行发现其接打电话。涉及电话：0196852201，021114，0213476800。

　　2、犯罪分子给客户发的传真上，客户姓名、身份证号、相片，检察院的公章俱全，增加客户的信用度。

　　3、犯罪分子使用的账户，每次使用前都有转入转出1元交易发生，核实账户是否正常使用，款项到帐后3分钟内即划转。

　　4、目前电信仍有不少，在日常工作中应加强对客户的风险教育，加强对汇款客户的风险提示，重视对此类业务案例的学习，争取避免该类案件的发生。