女老板“购置”30套豪宅 非法集资4亿被抓

　　名车豪宅做幌子，高额利息回报做诱饵，自2013年7月至12月，杨某伙同吴某、郭某等人非法获利4亿余元，经过烟台市公安局芝罘分局经侦大队缜密调查部署，终于将这一团伙抓获。目前，杨某、郭某、吴某等人因涉嫌非法吸收公众存款罪已被芝罘区检察院批准逮捕。
　　
　　2013年12月，烟台芝罘警方在侦破“小军投资”系列案件中发现，不时有受害人来报案，有的称自己投资的是“正通担保有限公司”，有的称自己投资的是“龙宇灵芝生物科技有限公司”、“香港龙宇投资有限公司”，虽然公司名称不一样，但公司老总都是一名姓杨的女性，受害人的共同特点是年龄较大、拥有一定固定资产的人，受害的共同理由是对方曾经承诺的高额利息并没有返还，联系这个姓杨的老板也找不到人。
　　
　　通过对受害人报案的线索进行分析，芝罘公安分局经侦大队的侦查员确定，这又是一起以高额利息做回报为诱饵的非法集资案，随即，侦查员们对此案展开调查。顺着报案人提供的线索，侦查员们对这名“杨总”的身份及账目展开调查，通过调查发现，这名“杨总”在多家银行开有多个账户，并在滨海中路黄金地段购置了30多套豪宅。这么“殷实”的“家底”，这些钱从何而来？经过缜密摸排侦查，侦查员发现了杨某的动向，并将其带回经侦大队进行调查。
　　
　　许诺高额利息做回报制造假象忽悠上当
　　
　　经过对杨某的讯问，一个以杨某为首，伙同吴某、郭某等人的非法吸收公众存款团伙浮出水面。
　　
　　2012年8月，杨某因涉嫌组织领导传销罪被湖北警方上网追逃，后被依法立案查处。当初做传销时的高额利润全被警方查处，资金链断裂，一时无以为生。“手头紧了”的杨某又在想，是不是该想点什么手段多赚点钱。想到传销行不通了，那和传销差不多的非法集资，应该来钱比较快。
　　
　　说做就做，杨某先是在烟台莱山区滨海中路黄金地段购置了30套的豪宅，虽说是购置，但这些豪宅绝大部分已经抵押给了银行，真正属于杨某的资产并没有多少。在豪宅附近的商业网点，杨某全都派人张贴了和自己公司有关的信息资料和牌匾，给人一种很有档次、有实力的感觉，引起“投资者”的注意。事实上，这些所谓的公司并没有经营项目，也没有固定资产，不过是吸引“投资者”的噱头。
　　
　　听说杨某财大气粗，还招呼着人过来“投资”，心知肚明的吴某也“慕名前来”，希望能跟着杨某多赚点钱。见吴某很有诚意，杨某答应了吴某的请求，并许诺以给吴某10%月息的条件让吴某面向社会吸收存款。吴某见月息这么高，肯定是有利可图，便雇佣了郭某和郝某等人，在三水大厦、壹通国际等地设立一家名为“华诚能源”的公司，以“公司要从俄罗斯进口石油需要资金”为由，以许诺给其二人9%月息的条件让他们面向社会吸收公众存款。
　　
　　在搞定吴某等人后，杨某也不闲着，继续装起了“财大气粗”的架势。在牟平区，杨某租了两处厂房设立工厂，对外宣称工厂是自己开的，并且已投入1.2亿用于建设。而据办案民警介绍，事实并非如此，杨某只投入了3000余万用于购买设备和办公楼及厂房的改造。与此同时，她还专门雇人开着大巴车拉着“投资者”到牟平的厂房参观，在参观的同时，会计也会拿出一些营业执照和票据等给“投资者”看，使他们信任。一来二去，“投资者”们都被杨某的产业所打动，纷纷掏出腰包要投资。
　　
　　杨某生活极尽奢华，购买大量名牌包
　　
　　生活奢靡无节制资金链断裂无力分息
　　
　　就这样，在杨某、吴某、郭某等人的“劝说”和诱惑下，越来越多的人看到有高额的利息回报，加入到“投资”的行列中来，而杨某等人也从中获取了高额的利润。为尽可能地规避风险，不引起金融机构注意，杨某等人开设多家银行账户，并且要求郭某等人将收回来的钱全汇总到吴某处，由吴某统一交到杨某。而杨某并不知情的是，吴某在给杨某交账时，已经私下赚取了1%的利润。不仅如此，杨某还利用公司工作人员开具借据、借条、投资协议等，形成资金来源、汇总和输出链，给投资人出具借条，一时间，很难让人看出破绽。
　　
　　在这段时间里，杨某过起了奢华的日子，不仅购置了宾利、路虎、捷豹等豪车，家中的装修也是极尽奢华，还有一个专门存放名牌包的展示柜。此外，为了让自己“脸上有面子”，杨某还购买了大量的仿黄金饰品在家中、营业网点和公司存放，给人一种富丽堂皇的感觉。
　　
　　采访中记者从办案民警中了解到，除了牟平的厂房外，在莱山区经济开发区某处，杨某还有一个培训基地。这处培训基地是杨某当初做传销时召集人员聚会用的，装修也是极尽奢华，功能也很齐全。
　　
　　生活虽然过得很好，但杨某也意识到，随着利息的增高，自己需要分给“投资者”的利息也会越来越多，但由于无节制的生活，资金链已经面临溃决。办案民警介绍，杨某等人从2013年7月开始进行非法集资，从账目上来看，9月份吸收的资金量达到顶峰，从10月开始有所回落，到12月时，杨某需要给“投资者”分的利息已经达到了12%的上限，无力再支撑下去。在此期间，杨某多次以“公司发展需要资金回笼”为由，表示利息会在后期偿还，让“投资者”继续坚持，但不过只是“空头支票”而已。
　　
　　杨某无力分息，自上而下获利的“投资者”们也逐渐感受到了自己从无法拿到本金到只能拿到利息再到连利息也拿不到的落差。见不到钱了，有的人开始意识到自己可能是落入了“非法集资”的圈套，便找到警方寻求帮助。
　　
　　经过缜密侦查摸排，2013年12月25日，杨某、吴某、郭某因涉嫌非法吸收公众存款被芝罘警方刑事拘留。在查缉赃物时，侦查员发现，杨某的账户里只剩下600余万元，真的是无力返还利息。据了解，目前芝罘警方已查封犯罪嫌疑人杨某名下房产20余套，冻结、查封涉案账户30余个，追缴涉案资金一千余万元。2014年1月24日，三人被芝罘区检察院依法批准逮捕，案件正在进一步审理之中，公安机关正在全力追缴赃款。
　　
　　天上不会掉馅饼警方呼吁受害者快来报案
　　
　　芝罘分局经侦大队三中队娄承旭队长提醒广大网友，不要轻易相信这种“高额利息回报”，更不要相信“天上还会掉馅饼”。犯罪嫌疑人落网了，可目前只有400人报案，与公安机关掌握的受害群众比例相差很大。由于事发之后很多人怕走漏风声，或是被家里人知道，都不愿意报案，这给公安机关查办案件带来很大的阻碍。
　　
　　“在后期侦办案件时，有一些不明真相的群众受一些涉及此案的‘骨干人员’蛊惑，要求释放被抓的嫌疑人，希望她们出来后会继续分息，这是不现实的，也是法律所不允许的。”警方呼吁，切不要盲目固执于此，受害人要抓紧时间来报案，提供相关线索，力争将自己的损失降到最低。