大众网烟台11月20日讯 工行蓬莱支行认真贯彻落实银监局和上级行《关于开展非法集资风险专项排查活动的通知》要求和工作部署，认真开展非法集资专项排查活动，扎实做好防范非法集资工作。

　　一是做好员工行为排查。结合近年来持续开展的员工日常行为治理等活动的治理经验和成果，由上而下，逐级负责，对支行本部和辖属每一个基层营业网点、每个员工认真开展治理，确保不留死角、不留隐患。结合非法集资风险特点，强化对基层机构负责人、客户经理、营业网点大堂服务外包人员等重要岗位人员的治理；要通过走访员工亲戚、朋友、客户治理，借助工商、税务等职能部门治理。

　　二是做好合作机构排查。严格治理近三年来与我行签订合作协议的投资、担保、理财等公司的经营行为，重点关注在我行设立销售专柜或派驻销售人员的公司，发现风险线索，向前追溯。

　　三是做好“跑路”问题排查。高度关注辖内担保、融资类机构“跑路”问题，对涉及到的相关公司，要主动分析其在我行的资金来往情况，通过对其与我行的业务联系分析研判员工与其有无资金往来和兼任职问题,结合员工行为治理，防范于未然。

　　四是做好风险专题分析。充分利用案防分析会平台，每次会议均要将打击非法集资风险作为专题进行分析，分析内容包括员工教育情况、风险治理情况、风险防范措施等，避免假、大、空。同时充分运用业务运营风险管理、内控监测分析、反洗钱、信用卡风险监控等系统，治理员工异常资金往来，并将此作为重点线索进行治理。