大众网烟台3月24日讯 金融反洗钱工作向来以涉及网点多、工作量大、人员识别水平要求高，更是关系到银行的持续稳定发展和当地金融秩序的长久稳定，是各银行的重点、难点工作。一直以来，烟台中行高度重视反洗钱相关工作，持续维护更新相关系统，不断强化反洗钱工作培训和宣传力度，为维护当地金融秩序稳定，营造良好的金融环境贡献了力量。

　　厅堂柜台双管齐下。今年以来，烟台中行积极组织一线员工面向客户广泛宣传，厅堂与柜台协调配合。各网点大堂经理积极引导前来办理业务的客户填写个人资料信息表，完善个人信息。充分利用代发工资客户集中的时机，积极向客户宣传反洗钱的知识，提醒客户携带有效身份证件办理业务，完善相关的个人资料。柜台人员在办理业务之前，要先核实客户身份信息，提示客户出示有效身份证件，双管齐下筑起反洗钱坚固防线。

　　反洗钱与内控风险管理有机结合。将反洗钱工作与加强内控风险管理相结合，见微知著，以点带面，不断完善内控制度，对自身的网点业务进行自查，切实加强对公账户的管理，严格审核代办业务，坚持身份核查，加大对大额交易、可疑交易的审批和排查力度，加大对重点可疑交易的分析识别力度和客户风险等级的分级工作，确保不放过任何一个可疑点，反洗钱工作滴水不漏。

　　定期培训提高员工意识。定期组织柜员对反洗钱系统进行学习，严格按照下发的操作流程审核客户身份信息，将相关的学习材料打印成册，以便柜员反复学习。经常组织培训，在提升柜员业务能力的同时，增强其职业敏感性，提高对客户身份的识别能力，培训涉及反洗钱甄别、系统操作、案例宣讲、现场推演等方式系统性提升员工反洗钱识别能力，使该项工作落到实处，落到细处。