大众网烟台5月23日讯 （通讯员 孙琳） 在当今复杂的金融和社会环境下，反洗钱工作显得尤为重要。为了切实履行金融机构的反洗钱义务，维护正常的金融秩序，全方位做好反洗钱的各项工作，烟台农商银行结合反洗钱工作实际，多管齐下有效预防和打击洗钱和恐怖融资活动，确保各项工作稳健运行。

　　重视人员培训，培植骨干队伍。从事反洗钱工作人员的基本素质极大的影响了反洗钱工作的开展效果。为了尽快培养出一批具有专业技能的反洗钱业务骨干，该行加大了反洗钱工作的培训力度。2014年至今，烟台农商银行共举办反洗钱业务培训班14期，参训人数达到1423人次，全面提高了反洗钱工作人员的反洗钱意识和技能，培养了其客户尽职调查敏感度和异常交易分析技巧，全面提升了反洗钱的工作水平。

　　广泛宣传教育，营造社会氛围。该行采取柜面日常宣传与户外集中宣传相结合的方式，通过制作LED显示屏、设立反洗钱宣传咨询台、摆放宣传展板、印制宣传折页、发放宣传手册等多种形式，六次走向社区，走进市场，多渠道、多角度地传递最新监管政策解读、反洗钱工作信息和动态，普及反洗钱知识，使公民反洗钱意识和防范能力得到提高，树立了烟台农商银行良好的形象。

　　严把识别重点，提高甄别能力。该行要求经办人员在为客户办理业务时，重点识别、登记客户基本身份信息，按要求了解客户的职业、财务状况、资金来源与用途、交易背景、经营范围及经营情况等信息，了解客户的实际控制人及其交易的实际受益人，并按监管要求将上述文件及影印资料做好留存。明确反洗钱领导小组组长及成员的职责，做好大额、可疑交易报告工作，对新开客户身份识别及时补录，对退件及时补正，对非可疑交易保留排除依据和痕迹，对系统筛选出的可疑交易进行认真分析，有合理理由怀疑账户的支付交易可能涉及洗钱的，应当严格及时地按照规程报告当地人民银行，不让任何涉嫌洗钱者漏网，确保各项工作稳健运行。2015年至今，该行共进行新开客户身份识别38397笔，报送可疑交易55864笔、大额交易47849笔，排除可疑交易20679笔，回复可疑案例协查6013次，维护白名单105次。

　　加强考核管理，履行工作职责。该行建立自上而下的反洗钱管理体系，切实履行反洗钱岗位职责，通过定期不定期组织自查、检查或纳入专项检查等多种方式，监督和指导基层网点反洗钱工作制度的落实。同时，不断强化反洗钱工作考核力度，将履行反洗钱工作职责情况与基层网点工作质量考核挂钩，确保全辖上下反洗钱工作依法合规、扎实有效的开展。