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125年7月4日 星期五
中信银行龙口支行贵宾理财经理理财师展示
来源：烟台大众网 编辑： 2014-11-14 09:09:00
【理财师】邢莹莹：中信银行龙口支行贵宾理财经理，拥有8年银行从业经验,金融理财师（AFP），具备银行、基金、保险、会计等多种银行从业资格，擅长根据客户资产情况，综合分析客户风险承受能力，为客户做出合理的理财规划，实现客户资产的稳步增长！
合理资产配置 构筑幸福未来
针对不同的客户，制定合适的理财方案，是我一直秉承的工作方式。既然是资产配置，就不能做单一的产品。在我的客户群体中，上班族占比最多，通常都忙于上班而无时打理自己的资产。
以客户孙先生为例，他是一个国企的白领，常常飞奔于国内多个城市之间，月收入10000元，月支出在4500元，每月剩余5500元，月剩余占比55%。孙先生每月剩余资金较多，未来可以投资的空间很大，我为他做了一个五年的理财规划。首先，我将他的一部分资金分期做了稳定的银行定期存款，以应对日常突发事件；其次，孙先生是家里的经济支柱，我为他量身选择一款期缴的保险产品，每年缴费两万，缴费期五年，保障期十年，受益人为孩子，孙先生在有了自己的人身保障后，对家里人也是一份保障，并且不用孙先生经常关注账户，每年只需自动扣款即可；除去保险外，我建议孙先生每月拿出1000元做基金定投产品，这部分资金可以用来积累每月的剩余资金，积少成多，可以用来养老，也可以作为日常备用资金！
针对不同客户，规划资产配置，分散投资，规避风险，帮助客户实现资产最大化利用！
初审编辑：张雪松
责任编辑：曹昱
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