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中信烟台分行五星级理财经理展示之周雁

来源:烟台大众网   编辑:   2014-09-18 09:33:00   作者:

  大众网烟台9月18日讯 周雁,中信银行烟台福山支行贵宾理财经理,从事金融工作18年,金融理财师(AFP),持有银行、保险、基金、会计等多项资格证书。 擅长为客户提供子女教育规划、合理避税等人生规划,精心为客户制定适合客户的财务规划。理财热线0535-6369769

  合理规划,正确理财,保持资产稳定增值

  在日趋丰富的理财产品面前,人们似乎也无法完全左右自己的投资,青年白领的积蓄放在银行里吃低息、退休人员生活费炒股票……究其原因,在于大多数投资者缺乏适合自身实际情况的综合理财规划,以至于无法总体把握存款、证券、保险等多门类理财工具的特点及相互关系。

  王总是一家私营企业的业主,属于我行的财富客户。在日常与客户沟通中,我了解到客户的企业运行状况很好正处于事业上升期,儿子今年刚上高中准备三年后送孩子出国,家庭双方有四位老人需要赡养。此时,王总事业正值顶峰,在扩大投资的同时,应逐渐降低风险。

  根据他的情况我为客户配置了50万定期储蓄存款,我行的存款利率较基准利率上浮10%,用于家庭的日常花销和老人的医疗补充。100万保本保息年利率不低于5.1%银保产品,用于三年后孩子的出国费用。200万做了一年期预期收益5.5%的稳健型理财产品,因为王总是家庭的顶梁柱主要经济来源,这部分理财产品的收益给王总做了份年缴10万的意外和重疾保障。剩下150万企业的周转资金做了我行的保本型4.35%的天天快车,随用随取、方便安全。近期股票市场有所回暖,根据王总的风险承受能力给他配置了20万的华商主题精选股票型基金(630011),这只基金月净值回报率目前为11.95%。

  经过资产配置,使王总的资金得到了有效的利用,既保证了资金的流动性,也保证了收益的最大化。

  理财应该是一个脚踏实地的工作过程,不仅仅是给客户做个理财方案而已,而是要真真切切地让客户感到你做的理财规划切实可行,具有实用价值。使客户认同、了解我们的各类金融产品,从而进一步接受我们的各类产品,进而进行一个资产的配置,家庭理财的规划。

初审编辑:张雪松
责任编辑:曹昱

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