大众网烟台7月21日讯 （通讯员 张炜 谢丽梅） 作为国际化程度高，国际业务规模大的商业银行，中国银行的反洗钱工作面临着巨大的压力，但烟台分行积极应对，周密部署，在市人行的指导与支持下，不断创新工作思路、完善管理机制、强化执行力等管理措施，推动了中行系统反洗钱工作逐步实现了专业化、系统化，促进了反洗钱工作的精细化管理水平的不断提高。

　　中行烟台分行不断强化对高风险业务领域的管控，建立快速敏感的预警机制，尤其是针对国际结算业务规模大，面临的制裁合规风险突出，特别是跨境汇款业务问题暴露比较多，该行采取事前预防、系统识别、监督检查相结合的管理方式，明确跨境汇款业务前后台各环节反洗钱工作要求，对汇出汇款、汇入汇款、境外查询查复等提出了具体要求，并明确了前后台人员的反洗钱工作职责和工作目标。依托该行自主开发的反洗钱监测与分析系统对交易实时进行名单匹配过滤，该行业务系统嵌入了反洗钱关注名单检索流程。关注名单包括联合国、中国公安部、美国OFAC、欧盟、中行观察五部分，有效识别高风险客户和交易。

　　此外，该行对高风险国家和地区的业务和客户采取加强的分析识别措施。收集国际最新制裁动态，如美欧对伊朗、朝鲜等国家的制裁，及时通报全辖，让业务人员及时掌握最新信息。对涉及敏感地区的业务要求业务经办人员要特别注意，采取加强的分析识别措施，严格执行客户尽职调查和交易监控程序，避免被涉及洗钱、贩毒、恐怖融资、核武器扩散及其他违法活动的嫌疑人所利用，成为非法资金交易的结算渠道。