大众报业集团主办
烟台中行成功堵截冒充法人开立对公账户案例
来源：大众网烟台频道 编辑： 2016-06-17 10:02:00
大众网烟台6月17日讯 2016年6月9日上午，一名客户持相关证件到烟台中行营业部代办开立4个企业基本账户，账户开户柜员在审核客户资料时发现代办人同时代办开立四个企业账户，这4个账户的财务负责人全部为一人，且这四个企业账户的法人均为广东人。柜员联想到平常学习的关于开立账户的各种案例，感觉这个客户非常可疑，就立即将此情况报告给派驻经理。派驻经理发现其中两名法人的电话号码非常相似，就对法人进行电话核实，但两名法人的电话均无法接通，代办人称这是法人来烟台后刚办的电话卡暂未开通。派驻经理告诉代办人必须核实法人后才能开户，代办人打了个电话后让派驻经理十分钟后再打电话。派驻经理随后打通其中一名法人的电话，法人对身份证号码及家庭住址等信息均回答正确，派驻经理灵机一动，询问其属相，客户居然无法答出本人的属相，代办人不攻自破，至此，这起冒充法人开立账户的案件成功堵截。
如今案件频发，尤其是虚假账户的开立更是日益增多。如业务人员对开立账户的真实性不严格审核，开立了虚假账户，将会造成严重的风险，后果非常严重。今后，将加强对柜员的培训，认真学习各类案例，强调对企业提供的证件和办理业务的真实性必须认真核实，有效的控制了业务风险和案件，努力维护良好金融秩序。
初审编辑：张雪松
责任编辑：曹昱
责任编辑：曹昱
大众网版权与免责声明
1、大众网所有内容的版权均属于作者或页面内声明的版权人。未经大众网的书面许可，任何其他个人或组织均不得以任何形式将大众网的各项资源转载、复制、编辑或发布使用于其他任何场合；不得把其中任何形式的资讯散发给其他方，不可把这些信息在其他的服务器或文档中作镜像复制或保存；不得修改或再使用大众网的任何资源。若有意转载本站信息资料，必需取得大众网书面授权。
2、已经本网授权使用作品的，应在授权范围内使用，并注明"来源：大众网"。违反上述声明者，本网将追究其相关法律责任。
3、凡本网注明"来源：XXX（非大众网）"的作品，均转载自其它媒体，转载目的在于传递更多信息，并不代表本网赞同其观点和对其真实性负责。本网转载其他媒体之稿件，意在为公众提供免费服务。如稿件版权单位或个人不想在本网发布，可与本网联系，本网视情况可立即将其撤除。
4、如因作品内容、版权和其它问题需要同本网联系的，请30日内进行。